administracion

Las ideas más importantes que revisamos a manera de síntesis sobre el tema son las
siguientes:
 El término "lavado de dinero y financiamiento al terrorismo" consiste en la realización
de unaserie de transacciones, operaciones o actividades, a través de las cuales una
persona física o moral participa de manera directa o indirecta en el ocultamiento o
encubrimiento de recursos monetarios,bienes o derechos provenientes de la
realización de alguna actividad ilícita, haciéndolos pasar como legítimos y propiciando
su libre uso.
 Las principales actividades ilícitas que podrían sersusceptibles de lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo son las siguientes:
  Secuestro
Extorsión
Fraude
Narcotráfico
Piratería
Evasión fiscal
 El terrorismo es una delas actividades ilícitas que trae consecuencias negativas a
nuestro país, por lo que debemos evitar el financiamiento al terrorismo.
 Todo tipo de actividad financiera se encuentra expuesta alriesgo del lavado de dinero
y financiamiento al terrorismo.
 Los 5 factores que componen el riesgo de lavado de dinero y financiamiento al
terrorismo son:
  Riesgo de selección
Riesgo deintroducción
Riesgo de contagio
Riesgo de transformación
Alcance de la contaminación
 Las 3 fases del modelo de gestión del riesgo de lavado de dinero y financiamiento al
terrorismo de BBVABancomer son las siguientes:
  Admisión de relaciones
Actividad transaccional
Gestión de actividades inusuales o sin propósito lícito aparente
 Los 3 componentes contemplados en elestándar de conocimiento son:
  Indiferencia flagrante
Ceguera consciente
Conocimiento colectivo
 En la admisión de relaciones, es indispensable que se recaben de manera completa yveraz tanto la información como la documentación del cliente.
 Durante el proceso de análisis, es muy importante que los ejecutivos respondan de
manera completa, veraz y oportuna las solicitudes...