Algunos Datos De La Superintendencia Bancaria De Guatemala

Superintendencia de Bancos
"La Superintendencia de Bancos organizada conforme a la ley, es el órgano que ejercerá la vigilancia e inspección de bancos, instituciones de crédito, empresas financieras, entidades afianzadoras, de seguros y las demás que la ley disponga.“
Tercer párrafo del Artículo 133 de la Constitución Política de la República de Guatemala
El Credo Institucional
"CREO en laSuperintendencia de Bancos, en su misión, en los principios filosóficos de su creación y en la función que realiza para lograr el desarrollo del sistema financiero del país, con excelencia y probidad.
CREO en la trascendencia de la misión de la Superintendencia de Bancos, y que en el cumplimiento de la misma, realiza una función social de reconocida importancia para nuestro país.
CREO en susvalores acuñados, y en el respeto y prestigio obtenido tanto a nivel nacional como internacional.
CREO en su más valioso recurso, su personal, identificado con la filosofía y los fines institucionales, comprometido y solidario, altamente calificado, responsable, honesto y disciplinado."
AUTORIDADES Y FUNCIONARIOS:
• Superintendente de Bancos Lic. Ramón Benjamín Tobar Morales
• IntendentesLic. Eduardo Efraín Garrido Prado Administrativo
Lic. Hugo Rafael Oroxóm Mérida Estudios y Tecnología
Lic. Erick Ramos Sologaistoa - Verificación Especial
Lic. Carlos Armando Pérez Ruiz- Supervisión
• Asesoría Jurídica General Lic. Víctor Hugo Castillo Vásquez
• Directores de Departamentos

Lic. Moisés Oswaldo Dardón Prado - Supervisión de Riesgos Bancarios "A"Lic. Juan Alberto Díaz López - Supervisión de Riesgos Bancarios "B"
Lic. César Augusto Morales Reyes - Supervisión de Riesgos de Seguros y Otros
Lic. Juan David Barrueto Godoy - Supervisión de Riesgos Integrales
Lic. César Enrique Marroquín Fernández - Estudios
Ing. José Alfredo Cándido Durón - Tecnología de la Información
Lic. Luis Roberto Cajas Ramírez - Análisis Económico y Estándares deSupervisión
Ing. José Miguel Ramírez Peña - Recursos Humanos
Lic. Audie Antonio Juárez Sánchez - Financiero y de Servicios
Lic. Marco Antonio Meza Leonardo - Proyección Institucional
Lic. Eduardo Antonio Soto Alvarez - Prevención y Cumplimiento
Lic. Samuel Rubén Alcántara Miró - Transacciones Financieras

I. Definición del delito de lavado de dinero
Es el conjunto de operacionesrealizadas por una persona individual o jurídica con el objetivo de ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. Se lleva a cabo mediante la realización de varias operaciones encaminadas a encubrir cualquier rastro de origen delictivo de los recursos.
En ese sentido, el artículo 2 de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, establece que:“Comete el delito de lavado de dinero u otros activos quien por sí,o por interpósita persona:
o Invierta, convierta, transfiera o realice cualquier transacción financiera con bienes o dinero, sabiendo, o que por razón de su cargo, empleo, oficio o profesión esté obligado a saber, que los mismos son producto, proceden o se originan de la comisión de un delito;
o Adquiera, posea, administre,tenga o utilice bienes o dinero sabiendo, o que por razón de su cargo, empleo, oficio o profesión esté obligado a saber, que los mismos son producto, proceden o se originan de la comisión de un delito;
o Oculte o impida la determinación de la verdadera naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el movimiento o la propiedad de bienes o dinero o derechos relativos a tales bienes o dinero,sabiendo, o que por razón de su cargo, empleo, oficio o profesión esté obligado a saber, que los mismos son producto de la comisión de un delito.”
II. Definición del delito de financiamiento del terrorismo
Comete el delito de terrorismo quien con la finalidad de alterar el orden constitucional, el orden público del Estado o coaccionar a una persona jurídica de Derecho Público, nacional o...