Analizar el riesgo de operaciones fraudulentas en cajeros automáticos y puntos de ventas con tarjetas maestro del banco federal

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REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA

MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA LA EDUCACIÓN SUPERIOR

INSTITUTO UNIVERSITARIO DE ADMINISTRACION Y GERENCIA







ANALIZAR EL RIESGO DE OPERACIONES FRAUDULENTAS EN CAJEROS AUTOMÁTICOS Y PUNTOS DE VENTAS CON TARJETAS MAESTRO DEL BANCO FEDERAL













Caracas, Julio 2009

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MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA LAEDUCACIÓN SUPERIOR

INSTITUTO UNIVERSITARIO DE ADMINISTRACION Y GERENCIA






ANALIZAR EL RIESGO DE OPERACIONES FRAUDULENTAS EN CAJEROS AUTOMÁTICOS Y PUNTOS DE VENTAS CON TARJETAS MAESTRO DEL BANCO FEDERAL
Trabajo Especial de Grado presentado como requisito para optar al título de Técnico Superior Universitario Mención Finanzas







Caracas, Julio 2009

INDICE


INDICE…………………………………………………………..………… 4INTRODUCCIÓN………………………………………………………… 5
CAPÍTULO I
El Problema
Descripción del Problema………………….…………………… 7
Objetivo General………………………………….……………… 9
Objetivos Específicos…………………………………………… 9
Justificación de la Investigación……………………………….. 10
CAPÍTULO II
Marco Teórico
Antecedentes de la Investigación……………………………… 11
Reseña Histórica de la Empresa……………………..………… 12
Misión y Visión de laEmpresa…………………….…………… 13
Objetivos de la Empresa………………………………………… 14
Estructura Organizativa de la Empresa…………..…………… 14
Bases Teóricas………………………………………….………… 16
Bases Legales…………………………………………………… 22
CAPÍTULO III
Marco Metodológico
Tipo de la Investigación…………………………….…….…………. 27
Diseño de la Investigación…………………………………………… 27
Población y Muestra……………………………………….………… 28
Técnicas e Instrumentos deRecolección de Datos………………… 29
Análisis De Los Resultados………………………………………….. . 32
ANEXOS……………………………………………………………………… 33


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MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA LA EDUCACIÓN SUPERIOR

INSTITUTO UNIVERSITARIO DE ADMINISTRACION Y GERENCIA

ANALIZAR EL RIESGO DE OPERACIONES FRAUDULENTAS EN CAJEROS AUTOMÁTICOS Y PUNTOS DE VENTAS CON TARJETAS MAESTRO DEL BANCO FEDERALAutor: Bachiller Carlos Guirigay
Tutor: Lic. Vilma Lobo

Fecha: Julio, 2009


RESUMEN


El objetivo de este Trabajo de Grado, es ofrecer al Banco Federal un Plan Estratégico que permita disminuir el riesgo en la operaciones fraudulenta en cajeros automáticos y puntos de venta con tarjetas maestro, en respuesta a los reclamos presentados por sus clientes. Se utilizaronuna serie de fuentes primarias y segundarias, como fueron los antecedentes y las Bases teóricas y Legales. Con respecto al marco metodológico es una investigación descriptiva, diseño de campo se utilizó como muestra una población de diez (10) personas que laboran en el Gerencia de Monitoreo Integral, a las que se aplicó un cuestionario constituido por diez (10) preguntas relativas al tema delfraude en caleros automáticos y puntos de venta con tarjetas maestro del Banco federal. Los resultados obtenidos permitieron verificar que la principal causda del problema es la clonación de las tarjetas cuando los cliente realizan operaciones tanto en los cajeros automáticos como en puntos de ventas. Se recomendó intensificar las campañas de información sobre las medidas preventivas que debe tomarel tarjetahabiente para evitar el fraude.

Descriptores: Operaciones fraudulentas, cajeros automáticos, tarjetas Maestro.
INTRODUCCIÓN



Dentro de los servicios que ofrece el Banco Federal, se encuentran aquellos que permiten a los clientes tener facilidad en el movimiento de sus fondos, estos servicios están representados por la tarjeta de Débito que es entregada al momento de sersolicitada por la persona interesada. Esta tarjeta permite tener acceso directo a las cuentas personales evitando asistir a las instalaciones de la institución para realizar operaciones de retiros, transferencias, pago de servicios, entre otros, lo que representa un gran ahorro de tiempo y movilización.

Así como es una ventaja para el cliente este tipo de servicio, también los es...
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