Banco De Guatemala

SECRETARÍA EJECUTIVA DEL CONSEJO MONETARIO CENTROAMERICANO
COLECCIÓN DE LEYES REGIONALES

Guatemala

Ley de Bancos y Grupos Financieros

DECRETO NÚMERO 19-2002
EL CONGRESO DE LA REPUBLICA DE GUATEMALA
CONSIDERANDO:
Que el desarrollo económico y social del país requiere de un sistema bancario
confiable, solvente, moderno y competitivo, que mediante la canalización del
ahorro hacia lainversión contribuya al crecimiento sostenible de la economía
nacional, y que de acuerdo con los procesos de apertura de las economías,
debe ser capaz de insertarse adecuadamente en los mercados financieros
internacionales.
CONSIDERANDO:
Que en la actualidad los bancos del sistema precisan de una normativa
moderna que les permita seguir desarrollándose para realizar más eficazmente
susoperaciones y de prestar mejores servicios a sus usuarios, tomando en
cuenta las tendencias de globalización y el desarrollo de los mercados
financieros internacionales.
CONSIDERANDO:
Que los bancos del sistema han desarrollado estructuras corporativas que, aún
cuando tienen una función económica positiva para el país, las mismas carecen
de regulación específica, aspecto que podría inducir atales entidades a asumir
excesivos riesgos, en su perjuicio, así como en perjuicio del propio sistema,
pero fundamentalmente para los usuarios de tales estructuras, y por ende,
para la economía nacional, por lo que es necesario establecer la normativa que
prevea lo atinente a grupos financieros y a los mecanismos de su supervisión
consolidada de acuerdo con las prácticas internacionales.

2CONSIDERANDO:
Que el artículo 119, literal k), de la Constitución Política de la República de
Guatemala establece que es obligación fundamental del Estado proteger la
formación de capital, el ahorro y la inversión.
POR TANTO:
En ejercicio de las atribuciones que le confiere el artículo 171 literal a) de la
Constitución Política de la República de Guatemala.
DECRETA:
La siguiente:
LEY DEBANCOS Y GRUPOS FINANCIEROS
TÍTULO I
DISPOSICIONES GENERALES
CAPÍTULO ÚNICO
ARTÍCULO 1.
Objeto. La presente Ley tiene por objeto regular lo relativo
a la creación, organización, fusión, actividades, operaciones, funcionamiento,
suspensión de operaciones y liquidación de bancos y grupos financieros, así
como al establecimiento y clausura de sucursales y de oficinas de
representación debancos extranjeros.
ARTÍCULO 2.
Denominación.
Para efectos de la presente Ley, la
denominación “banco” comprende a los bancos constituidos en el país y a las
sucursales de bancos extranjeros establecidas en el mismo.
ARTÍCULO 3.
Intermediación financiera bancaria.
Los bancos
autorizados conforme a esta Ley o leyes específicas podrán realizar
intermediación financiera bancaria, consistenteen la realización habitual, en
forma pública o privada, de actividades que consistan en la captación de
dinero, o cualquier instrumento representativo del mismo, del público, tales
como la recepción de depósitos, colocación de bonos, títulos u otras
obligaciones, destinándolo al financiamiento de cualquier naturaleza, sin
importar la forma jurídica que adopten dichas captaciones yfinanciamientos.
ARTÍCULO 4.
Excepciones.
Las entidades que reciban depósitos o
aportaciones de sus asociados y de terceros, tales como las cooperativas, las
sociedades mutualistas, las asociaciones comunitarias de desarrollo, empresas
comunitarias asociativas, organizaciones no gubernamentales y organizaciones
privadas de desarrollo, entre otras, y que sean normadas por una ley especial,
quedanexceptuadas de las disposiciones de esta Ley. En todo caso, tales

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entidades estarán obligadas a presentar las informaciones periódicas u
ocasionales que les requiera la Superintendencia de Bancos.
ARTÍCULO 5.
Régimen legal. Los bancos, las sociedades financieras, los
bancos de ahorro y préstamo para la vivienda familiar, los grupos financieros,
y las empresas que conforman a estos...