Captacion masiva de dinero

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CAPTACION MASIVA Y HABITUAL DE DINERO

La captación masiva y habitual de dinero es la canalización de recursos con el objetivo de ser invertidos en operaciones decorto, mediano o largo plazo y cuya finalidad principal es obtener rendimientos económicos para ser distribuidas entre los clientes y los intermediarios es decir lasempresas que se dedican a realizar estas operaciones de inversión. No cualquier Persona Natural o Persona Jurídica puede “legalmente” dedicarse a realizar esta actividad,solo lo pueden hacer Instituciones Bancarias o Corporaciones Financieras que están debidamente vigiladas por la Superintendencia Financiera, ya que deben cumplir conciertos requisitos, cumplir deberes, tienen unas obligaciones pero también tienen derechos.
Se dice que hay captación Masiva y habitual de dinero cuando el pasivo de laempresa esta compuesto por mas de 20 personas o mas de 50 obligaciones y cuando haya celebrado contratos superiores a 3 meses de administración de dinero parainvertirlos en Títulos valores o realizar operaciones activas de crédito en los diferentes mercados económicos.
En Colombia la captación de dinero esta reglamentada en la ley45 de 1990, en los artículos 90 a 92 donde claramente se especifica que esta actividad solo la pueden desempeñar instituciones Financieras vigiladas por la SúperBancaria.
Si llegara una Persona Natural o Persona Jurídica dedicarse a esta actividad sin cumplir con los requisitos establecidos estaría incumpliendo la ley, es decircometiendo un delito que se castiga en los artículos 316 y 316A del código penal Colombiano que si se llegara a cometer la sanción es económica y la privación de la libertad.
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