Constitución de Bancos Privados Nacionales o Sociedades Financieras Privadas 1

Manual de Procedimientos para la
Constitución de Bancos Privados Nacionales o
Sociedades Financieras Privadas

Misión:
“Promover la estabilidad y confianza en el sistema financiero supervisado”.

CONTENIDO

Introducción

Página
3

Objetivo

3

Base legal

3

Alcance

4

Responsables del trámite de la solicitud

4

Primera etapa: Presentación de la solicitud y documentación

4

Segunda etapa:Publicación de la solicitud

8

Tercera etapa: Dictamen de la Superintendencia de Bancos y autorización de la
Junta Monetaria

8

Cuarta etapa: Constitución de la sociedad e inscripción en el Registro Mercantil

10

Quinta etapa: Aviso de inicio de operaciones

10

Sexta etapa: Autorización de inicio de operaciones

12

Anexo 1. Contenido del estudio de factibilidad económico-financiero

13

Anexo 2.Currículum vitae de organizadores, administradores propuestos,
accionistas, miembros del consejo de administración, gerentes o quienes hagan
sus veces

19

Anexo 3. Estado patrimonial y relación de ingresos y egresos de organizadores,
administradores propuestos, accionistas, miembros del consejo de
administración, gerentes o quienes hagan sus veces

22

Flujograma del proceso

29

Principalesdisposiciones legales y reglamentarias aplicables

31

2

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA LA CONSTITUCIÓN DE BANCOS PRIVADOS
NACIONALES O SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS
INTRODUCCIÓN
La Superintendencia de Bancos de Guatemala, consciente de la importancia de optimizar los
procesos de constitución de bancos privados nacionales o sociedades financieras privadas, ha
considerado necesario emitir el Manualde Procedimientos para la Constitución de Bancos
Privados Nacionales o Sociedades Financieras Privadas, que incluye los requisitos y
procedimientos que deben tomarse en consideración en el trámite y estudio para la
constitución de las referidas entidades, el cual contempla lo establecido en la Ley de Bancos y
Grupos Financieros, la Ley de Sociedades Financieras Privadas, así como en elReglamento
para la Constitución de Bancos Privados Nacionales y el Establecimiento de Sucursales de
Bancos Extranjeros. Lo anterior se enmarca dentro de los esfuerzos que la Superintendencia
de Bancos viene realizando para divulgar y transparentar los procesos, en este caso el de
constitución de las entidades antes citadas.
OBJETIVO
Proporcionar de manera integral los requisitos, trámites y procedimientospara la constitución
de bancos privados nacionales o sociedades financieras privadas, a efecto que los interesados
en constituir un banco o una sociedad financiera y el público en general conozcan los procesos
y acciones que se realizan, desde que la Superintendencia de Bancos recibe la solicitud hasta
que se autoriza el inicio de operaciones.
BASE LEGAL
 Decreto Número 19-2002 del Congreso de laRepública, Ley de Bancos y Grupos
Financieros.
 Decreto-Ley Número 208 del Jefe de Gobierno de la República, Ley de Sociedades
Financieras Privadas.
 Resolución JM-78-2003, de Junta Monetaria, Reglamento para la Constitución de
Bancos Privados Nacionales y el Establecimiento de Sucursales de Bancos Extranjeros.
La Superintendencia de Bancos conforme las facultades que le confieren lasdisposiciones
legales, en los casos que amerite podrá requerir información y documentación adicional o
complementaria que considere necesaria para el trámite de constitución de bancos privados
nacionales o sociedades financieras privadas.

3

ALCANCE
El manual contempla los procesos y acciones que se realizan para la constitución de un banco
privado nacional o una sociedad financiera privada, desde lapresentación de la solicitud y
documentación, la publicación de la solicitud, el dictamen de la Superintendencia de Bancos y
la autorización de Junta Monetaria, la constitución de la sociedad e inscripción en el Registro
Mercantil, el aviso de inicio de operaciones y finalmente la autorización del inicio de
operaciones con el público, adicionalmente, incluye, el flujograma del proceso y las...