Constutucion de bancos privados nacionales o sociedades financieras privadas

  Manual de Procedimientos para la Constitución de Bancos Privados Nacionales o Sociedades Financieras Privadas

Misión: “Promover la estabilidad y confianza en el sistema financiero supervisado”.

CONTENIDO    Introducción  Objetivo  Base legal  Alcance     Responsables del trámite de la solicitud   Primera etapa:  Presentación de la solicitud y documentación   Segunda etapa:  Publicación de la solicitud   Tercera etapa:  Dictamen de la Superintendencia de Bancos y autorización de la  Junta Monetaria    Cuarta etapa:  Constitución de la sociedad  e inscripción en el Registro Mercantil     Quinta etapa:  Aviso de inicio de operaciones   Sexta etapa:  Autorización de inicio de operaciones    Anexo 1. Contenido del estudio de factibilidad económico‐financiero     Anexo  2. Currículum  vitae  de  organizadores,  administradores  propuestos,  accionistas, miembros del consejo de administración, gerentes o quienes hagan  sus veces    Anexo 3. Estado patrimonial  y relación  de ingresos y  egresos  de organizadores,  administradores  propuestos,  accionistas,  miembros  del  consejo  de  administración, gerentes o quienes hagan sus veces    Flujograma del proceso   Principales disposiciones legales y reglamentarias aplicables     

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MANUAL  DE  PROCEDIMIENTOS  PARA  LA  CONSTITUCIÓN  DE  BANCOS  PRIVADOS  NACIONALES O SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS    INTRODUCCIÓN    La Superintendencia de Bancos de Guatemala, consciente de la importancia de optimizar los procesos de constitución de bancos privados nacionales o sociedades financieras privadas, ha  considerado  necesario  emitir  el  Manual  de  Procedimientos  para  la  Constitución  de  Bancos  Privados  Nacionales  o    Sociedades  Financieras  Privadas,  que  incluye  los  requisitos  y   procedimientos  que  deben  tomarse  en  consideración  en  el  trámite  y  estudio  para  la constitución de las referidas entidades, el cual contempla lo establecido en la Ley de Bancos y  Grupos  Financieros,  la  Ley  de  Sociedades  Financieras  Privadas,  así  como  en  el  Reglamento  para  la  Constitución  de  Bancos  Privados  Nacionales  y  el  Establecimiento  de  Sucursales  de  Bancos Extranjeros. Lo anterior se enmarca dentro de los esfuerzos que la Superintendencia  de Bancos  viene  realizando  para  divulgar  y  transparentar  los  procesos,  en  este  caso  el    de  constitución de las entidades antes citadas.     OBJETIVO    Proporcionar de manera integral los requisitos, trámites y procedimientos para la constitución  de bancos privados nacionales o sociedades financieras privadas, a efecto que los interesados en constituir un banco o una sociedad financiera y el público en general conozcan los procesos  y acciones que se realizan, desde que la Superintendencia de Bancos recibe la solicitud hasta  que se autoriza el  inicio de operaciones.    BASE LEGAL    Decreto  Número  19‐2002  del  Congreso  de  la  República,  Ley  de  Bancos  y  Grupos  Financieros.    Decreto‐Ley  Número  208  del  Jefe  de  Gobierno  de  la  República,  Ley  de Sociedades  Financieras Privadas.     Resolución  JM‐78‐2003,  de  Junta  Monetaria,  Reglamento  para  la  Constitución  de  Bancos Privados Nacionales y el Establecimiento de Sucursales de Bancos Extranjeros.    La  Superintendencia  de  Bancos  conforme  las  facultades  que  le  confieren  las  disposiciones  legales,  en  los  casos  que  amerite  podrá  requerir  información  y documentación  adicional  o  complementaria que considere necesaria para el trámite de constitución de bancos privados  nacionales o sociedades financieras privadas.   
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    ALCANCE    El manual contempla los procesos y acciones que se realizan para la constitución de un banco  privado  nacional  o  una  sociedad  financiera  privada,  desde  la  presentación  de  la  solicitud  y ...