Derecho bancario

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CUESTIONARIO II DERECHO BANCARIO
41.- ¿Cuándo las Instituciones de Crédito deberán de cerrar sus puertas y suspender actividades al público (LIC art. 95)
En los días que señale la Comisión Nacional Bancaria mediante disposiciones de carácter general.

42.- Menciona cuando menos 3 de las prohibiciones que la ley le impone a las Instituciones de Crédito (LIC art. 106)
a. Dar en garantíatítulos de crédito que emitan, acepten o conserven en tesorería;
b. Operar directa o indirectamente sobre los títulos representativos de su capital.
c. Aceptar o pagar documentos o certificar cheques en descubierto, salvo en los casos de apertura de crédito;

43.- ¿Qué aspectos debe tomar en consideración la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para determinar si la infracción administrativacometida por la Institución de Crédito es grave? (LIC ART. 107 BIS)
I. El impacto que en el sistema bancario mexicano puede producir la infracción;
II. El monto del quebranto o perjuicio patrimonial causado;
III. La existencia de un lucro obtenido en forma indebida;
IV. El incumplimiento a los requisitos de honorabilidad impuestos por la Ley y las disposiciones de carácter general que de ellaemanen, por parte del infractor;
V. La negligencia inexcusable o dolo con que se hubiere actuado, o
VI. Las demás circunstancias que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores estime aplicables para tales efectos.

44.- ¿Cuál es la sanción económica que la ley impone a las personas físicas o morales que realicen actividades, servicios u operaciones que le imponía la Ley de Instituciones de Créditoseñala sin tener la autorización requerida por dicha Ley? (LIC art. 108 bis 1)
I. Multa de 1,000 a 5,000 días de salario:
a) A las personas morales y establecimientos distintos a los autorizados que usen lo que pueda inferirse al ejercicio de la banca y del crédito
b) A las personas morales y establecimientos distintos a los autorizados que en su nombre expresen ideas por las que puedainferirse que se trata de instituciones de banca múltiple
II. Multa de 5,000 a 20,000 días de salario:
a) A las oficinas de representación de entidades financieras del exterior que se establezcan en territorio nacional sin contar con autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público;
b) A la persona que organice u opere a efecto de captar recursos del público en el mercado nacional para sucolocación en el público
c) A las personas que se organicen u operen como filiales sin contar con autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

45.- ¿Cuál es el monto de la sanción económica que la Ley de Instituciones de Crédito impone por la fracción de un precepto legal que no tenga sanción especialmente señalada (LIC art 109)
Será sancionada con multa de 1,000 a 5,000 díasde salario, o del 0.1% hasta el 1% de su capital pagado y reservas de capital, dependiendo de la naturaleza de la infracción.

46.- ¿Qué recurso puede interponer el afectado con una sanción administrativa de tipo económica que le sea impuesta por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores? (LIC ART. 110)
Recurso de revisión.

47.- ¿Cuál es el término que tiene el afectado para interponer elRecurso en contra de una sanción administrativa de tipo económica que imponga la Comisión Nacional Bancaria y de Valores? (LIC ART. 110)
Deberá interponerse por escrito dentro de los quince días hábiles siguientes a la fecha en que surta efectos la notificación del acto respectivo

48.- Menciona por lo menos 3 conductas que pueden ser consideradas delictivas contempladas por la Ley deInstituciones de Crédito
I. Las personas que con el propósito de obtener un crédito, proporcionen a una institución de crédito, datos falsos sobre el monto de activos o pasivos de una entidad o persona física o moral, si como consecuencia de ello resulta quebranto o perjuicio patrimonial para la institución;
II.- Las personas que para obtener créditos de una institución de crédito, presenten avalúos...
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