Derecho Corporativo, Sociedades Mercantiles

INDICE

LEY DE INSTITUCIONES DE FINANZAS……………………………………………………..………………………………… 1

LEY GENERAL DE TITULO Y OPERACIONES DE CREDITO…………………………………………………………….. 3

PASOS A SEGUIR PARA CONSTITUIR UNA SOFOM (E.N.R.)……………………………………………………….. 5

LEY DE SOCIEDADES DE INVERSION……………………………………………….…………………………………………. 6

LEY DE SOCIEDADES COOPERATIVAS………………………………………….……………………………………………. 7

SOCIEDADESANONIMAS DEL MERCADO DE VALORES (S.A.B)..………………….…………………………….. 8






























LEY DE INSTITUCIONES DE FINANZAS

En el artículo 7º de esta ley se describen los requisitos para constituir una Sociedad de Fianzas y deberán llevar las palabras Sociedad Nacional de Crédito y/o las abreviaturas S.N.C.

Las personas que soliciten autorización paraconstituir una institución de fianzas, se
sujetarán a lo dispuesto en esta Ley y deberán cumplir con los siguientes requisitos:
I.- Presentar el proyecto de escritura constitutiva o contrato social;

II.- Presentar la relación de los socios fundadores, indicando su nacionalidad, el capital que suscribirán, la forma en que lo pagarán, así como el origen de los recursos con los que se realizará dichopago;

III.- Presentar un programa estratégico para la implementación de las políticas y normas a que se
refiere el numeral 1 de la fracción I del artículo 15 Bis de esta Ley;

IV.- Señalar los nombres, nacionalidad, domicilios y ocupaciones de los consejeros, funcionarios y
contralor normativo, quienes deberán cumplir con los requisitos establecidos en el artículo 15, fracciones VIII Bis yVIII Bis-1 de esta Ley;

V.- Presentar un plan de actividades que como mínimo, contemple:
a) el capital social inicial;
b) las bases relativas a su organización y control interno;
c) las previsiones de cobertura geográfica y segmentos de mercado que pretendan atender, y
d) los programas de operación técnica y suscripción de fianzas, respecto a los ramos y subramos para los cuales estánsolicitando autorización, y

VI.- Presentar el comprobante de haber constituido en Nacional Financiera, S.N.C., un depósito en
moneda nacional o en valores de Estado, por su valor de mercado, igual al 10% del capital mínimo con que deba operar, según esta Ley.

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público, oyendo la opinión de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, dictará las reglas de caráctergeneral en las que se establecerá la forma y términos en que se deberá acreditar el cumplimiento de los requisitos anteriores.

La autorización respectiva quedará sujeta a la condición de que la empresa de fianzas quede
organizada y dé comienzo a sus operaciones en los plazos a que se refieren la fracción I del artículo 105 de esta Ley.

El depósito a que se refiere la fracción VI de esteartículo, se devolverá al comenzar las operaciones o denegarse la autorización, pero se aplicará al fisco federal, si otorgada la misma no se cumpliere la condición señalada en el párrafo anterior. En el caso de que se deniegue la autorización, la autoridad podrá retener al solicitante, hasta el 10% del depósito y lo aplicará al fisco federal en razón de las erogaciones que en el trámite se hubieranhecho.
1
La solicitud que presente una institución de fianzas para modificar la autorización bajo la cual opere, a fin de cambiar o ampliar los ramos o subramos correspondientes, deberá cumplir en lo conducente losrequisitos previstos en las fracciones I a V de este artículo, señalando los ajustes que, en su caso, efectuará con respecto a los mismos. En este caso, deberá sujetarse a lo establecido en el segundo párrafo de la fracción I del artículo 105 de esta Ley.

Los diversos servicios que estas instituciones pueden llevar a cabo están contenidas en el artículo 8º de esta Ley, previo dictamen emitido por la...