El fraude financiero

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  • Publicado : 15 de febrero de 2012
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El fraude financiero tiene muchas facetas, ya se trata de estafas, tarjetas de crédito y debito, telemarketing, fraude inmobiliario, robo de identidad, o blanqueo de dinero, el objetivo de losdelincuentes es obtener la mayor cantidad de dinero en poco tiempo y hacerlo de manera discreta.
Muchos estafadores frecuentan muchos muchos sitios exclusivos de Internet, en ellos se puede comprar yvender el acceso a cuentas bancarias, números de tarjetas robadas y perfiles personales completos.
El fraude financiero Es el engaño de que se vale una persona para hacerse de un objeto de procedenciaajena en perjuicio de otra, es la Manipulación, falsificación o alteración de registros o documentos. Malversación de activos Supresión u omisión de los efectos de ciertas transacciones en losregistros o documentos
En el caso de los cheques y de las tarjetas de crédito el fraude se clasifica en:
Alteración de la información. Sin importar como sean llenados los cheques –a mano, máquina deescribir o impresora-, alterar, agregar o quitar información puede ser más sencillo de lo que aparenta.
Duplicación de documentos. Las nuevas tecnologías como escaneadores y fotocopiadoras a color permitena la delincuencia generar una reproducción casi idéntica de cualquier documento.
Robo de cheques en blanco. No obstante todas las medidas que podamos tomar para evitar perder cheques,desafortunadamente llegan a pasar por muchas manos antes de ser llenados y pagados. Por eso nunca estará de más tomar un tipo de precauciones para evitar estas situaciones. Al abrir una cuenta de cheques o renovarsu talonario, verifique recibirlo completo.
Falsificación de firma en documentos.
El sistema financiero mundial se atiene a una firma autógrafa para el pago de documentos. ¿Es esta una buenamedida de seguridad?
Hoy día nuestro sistema financiero utiliza tecnología para facilitar el proceso de captura de la información de los cheques, como lo es la banda de caracteres magnéticos. Si esta...
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