Fondos de inversión

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Cuaderno de trabajo 4. Fondos de inversión

En esta unidad ha revisado los tipos y beneficios de los fondos de inversión. Los casos que se le presentan a continuación ejemplifican cómo los fondos de inversión cubren las necesidades de empresarios y público en general.

El objetivo de este ejercicio es que usted elija el fondo de inversión más adecuado para satisfacer las necesidades decobertura, plazo o rentabilidad de los casos en función de los diferentes tipos de fondos que existen en el mercado.

Instrucciones: Estos casos pueden ser resueltos de manera individual o en equipo. Si usted y su asesor optan por trabajar de esta última forma, seleccione sólo un caso, la intención es que después de darle respuesta, se reúnan ambos equipos para discutir la opción que eligieronpara cada situación. Si no le es posible trabajar en equipo, póngase de acuerdo con su asesor para establecer la dinámica de trabajo.

1. Realice la lectura del caso correspondiente.

2. Analice los datos que se presentan.

3. Efectúe los cálculos necesarios para evaluar cuál puede ser la alternativa más conveniente desde el punto de vista financiero.

4. Lea y conteste laspreguntas de análisis al final del caso.

5. Envíe a su asesor los resultados obtenidos.

Criterios de calificación:

Para la evaluación de los casos tome en cuenta los siguientes incisos:

a. Consideración de todas las variables que le permiten el análisis del caso.

b. Argumentos con los que sustente su propuesta.

c. Presentación clara, ordenada y profesional del trabajorealizado. Recuerde anotar nombre y grupo.

Caso práctico A

Cítricos Envasados, S.A.

Cítricos Envasados, S.A., es una empresa mexicana con gran futuro en el mercado de jugos enlatados. Apenas a tres años de haber iniciado sus operaciones, ya tiene una participación del 25% del mercado, debido a que la clientela en supermercados y tiendas de menudeo solicita sus productos, ya sea por elvalor alimentario o simplemente por ser excelentes mezcladores.

Por lo anterior, ha empezado a presentar fuertes excedentes de recursos, aproximadamente $3 millones de pesos mensuales, los cuales requiere invertir, sólo que una tercera parte necesita tenerla líquida para apoyar su capital de trabajo; otra tercera parte la requiere invertir de forma tal que cubra el pago de una importación demaquinaria en US dólares, la cual deberá llegar en seis meses; y la tercera parte restante desea que genere el mayor rendimiento posible, sin importar el plazo o el instrumento de inversión.

El cuerpo directivo estima conveniente aplicar los recursos excedentes en fondos de inversión para cumplir con los objetivos antes descritos, y por ello ha recabado la información siguiente:

Datosgenerales

|Tipo de fondo |Valores en que se invierten los |Beneficios y limitantes |Plazo óptimo de inversión |
| |recursos | | |
|De liquidez |De gobierno, bancarios y |Liquidez inmediata,transferencias |28 días |
| |corporativos. |a cuentas de cheques, rendimientos | |
| | |moderados. | |
|De gobierno |De gobierno|Alta liquidez, nulo riesgo de |Mes y medio o 2 meses |
| | |incumplimiento, rendimientos | |
| | |competitivos, disponibilidad | |
|...
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