La ruta del dinero, Centroamérica

SIGUIENDO LA RUTA DEL DINERO EN CENTROAMÉRICA / FOLLOWING THE MONEY TRAIL IN CENTRAL AMERICA

lavado de dinero
y sus implicaciones
en la seguridad regional

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SIGUIENDO
LA RUTA DEL
DINERO EN
CENTROAMÉRICA

FOLLOWING THE
MONEY TRAIL IN
CENTRAL AMERICA

3

money laundering
and its implications
in the regional security

SIGUIENDO
LA RUTA DEL
DINERO EN
CENTROAMÉRICA

3lavado de dinero
y sus implicaciones
en la seguridad regional

Centroamérica, junio 2012

Año 3, No. 1
Fundación Konrad Adenauer
Red Centroamericana de Centros de Pensamiento e Incidencia –laRED–
Junio 2012
Guatemala, Guatemala
ISBN: 978-9929-587-74-8
Los contenidos del presente estudio no necesariamente expresan la
opinión de la Fundación Konrad Adenauer o de instituciones queintegran
la Red Centroamericana de Centros de Pensamiento e Incidencia.
Es permitida su reproducción parcial o total, siempre que se cite la fuente.

Editores responsables
Eduardo Stein
Annette Schwarzbauer
Lorena Escobar
Coordinación editorial
Claudia Maselli
Diseño de portada
Christian Barahona
Diseño interior y diagramación
Rolando Pérez
Traducción al inglés
Ella Molina
Correccióntextos
Jaime Bran
Impresión
Serviprensa S.A.
3ra. avenida 14-62, zona 1
mercadeo@serviprensa.com
PBX: (502) 2245-8888
800 ejemplares

Contenido

Presentación

5

Introducción

7

1. Lavado de dinero o legitimación de activos
1.1 Definición y etapas del lavado de dinero
1.2 Tipologías
1.3 Organizaciones internacionales emisoras de estándares

9
10
11
13

2. El lavado dedinero en la región centroamericana
2.1 La legislación
2.2 Dificultades institucionales
2.3 Dificultades operativas
2.4 Efectos del lavado de dinero en la región

17
18
21
23
23

3. Hacia la implementación de acciones para
abatir el lavado de dinero
3.1 Prevención y detección
3.2 Investigación
3.3 Juzgamiento

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28
29
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4. Algunas conclusiones y recomendaciones

33Referencias bibliográficas

37

Siglas y acrónimos

41

Anexo
Normativas y disposiciones de los países centroamericanos
relacionadas con lavado de dinero

43

Presentación

P

resentamos este trabajo sobre el llamado “lavado de dinero” o la legitimación de
activos provenientes de actividades ilícitas en el istmo centroamericano, conscientes
de que el tema resulta sumamentecomplejo de investigar y, más aún, de documentar.

Pero es congruente con las recomendaciones que hacíamos a los tomadores
de decisión en el documento que sobre el crimen organizado en Centroamérica,
publicáramos en 2011. De hecho, la atención sobre el lavado de dinero era la primera de
las recomendaciones de aquel documento. ¿Por qué?
Primero, porque el lavado de dinero es una actividad delictivaque pasa casi inadvertida
pero tiene impactos letales en nuestras sociedades y nuestra institucionalidad: la
legitimación de activos proveniente de actividades ilícitas pareciera invisible al ciudadano
común y que sólo importara a las autoridades responsables de la supervisión bancaria
y de la estabilidad monetaria. La atención primaria se concentra casi siempre en las
muertes violentas, peromuy poco se trata el tema del lavado de dinero o la legitimación
de activos en la región.
Lavar dinero es una operación que, en sí, no produce sangre, cadáveres o
hechos estridentes de violencia. Pero es una actividad que tiene un inmenso poder
corruptor en nuestras sociedades e instituciones. Los delitos predecesores que generan
la necesidad de lavar sus ganancias en nuestros sistemasproductivos y financieros,
así como la cantidad de delitos resultantes de esas acciones, al crearse redes de
procesos y empresas de lavado que corrompen una gran diversidad de actividades y
de instituciones públicas y privadas, sería ya suficiente como para tener esta actividad
en la mira de nuestros esfuerzos nacionales y regionales para fortalecer la prevención
y persecución del delito.
Además,...