Lavado de activos

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Comité de Oficiales de Cumplimiento

EL ROL DEL SECTOR FINANCIERO EN EL SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Expositor: CPC Pedro Navarro

Lima, 10 de septiembre de 2007

Comité de Oficiales de Cumplimiento

AGENDA
1. Sistema de Prevención del LA/FT 2. Mecanismos del Sistema de Prevención del LA/FT 3. Marco Legal 4. Resolución SBS N° 479-2007 5.Resolución SBS N° 816-2005

Comité de Oficiales de Cumplimiento

Proceso Operativo del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

Comité de Oficiales de Cumplimiento
ROS

Archivo

OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

COMITÉ DE PREVENCION

gerente

gerente

gerente

gerente

ejecutivo supervisor

ejecutivo supervisor

ejecutivo supervisorejecutivo supervisor

ejecutivo supervisor

ejecutivo supervisor

ejecutivo

ejecutivo

ejecutivo

ejecutivo

ejecutivo

ejecutivo

Comité de Oficiales de Cumplimiento
SOPORTE A OPERACIONES OFICINAS

AUTORIZADOR CENTRAL

DATA WAREHOUSE

Clientes

Analizadores

FLUJO DE TRABAJO

SOFTWARE MONITOREO

Análisis
Alertas
UNIDAD CUMPLIMIENTO

RESPUESTA

Banca EmpresarialBanca Intermedia Banca Personal

Archivo Análisis Comité Cumplimiento Análisis
ROS

Comité de Oficiales de Cumplimiento

PRINCIPALES MECANISMOS DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS

Comité de Oficiales de Cumplimiento

“ Conozca a su cliente ”
Principal herramienta para la prevención del lavado de activos. Su aplicación está a cargo principalmente del personal en contactocon los clientes.

Comité de Oficiales de Cumplimiento

“ Conozca su mercado ”
Complemento del conocimiento del cliente que permite determinar los rangos dentro de los cuales los clientes realizan sus transacciones usuales.

Comité de Oficiales de Cumplimiento

“ Conozca su banco corresponsal ”
Establecimiento de procedimientos que permita satisfacerse de la existencia física de losbancos corresponsales, su reputación y que no se encuentre en la lista de países no cooperantes del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Comité de Oficiales de Cumplimiento

“ Conozca a su empleado ”
Implica identificar los antecedentes personales, laborales y patrimoniales del personal.

Comité de Oficiales de Cumplimiento MARCO LEGAL Sección V de la Ley Nº 26702 del 06.12.96- Ley de Bancos Resolución SBS N° 1041-99 - Reglamento de AI Resolución SBS N° 1042-99 - Reglamento de AE Ley Nº 27693, crea la Unidad de Inteligencia Financiera y la Ley N° 28306, que modifica diversos artículos Resolución SBS N° 816-05 - Reglamento de Sanciones DS N° 018-06-JUS del 25.07.06 - Reglamento Resolución SBS N° 479-07 – Normas Complementarias Ley Nº 29038 del 12.06.07 – IncorporaciónUIF a la SBS DL N° 986, modifica Ley Penal Contra el Lavado de Activos

Comité de Oficiales de Cumplimiento

RESOLUCIÓN SBS N° 479-2007 NORMAS COMPLEMENTARIAS PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Comité de Oficiales de Cumplimiento DEFINICIONES Operaciones inusuales: Operaciones realizadas o que se pretenda realizar cuya cuantía, característicasparticulares y periodicidad no guardan relación con la actividad económica del cliente, salen de los parámetros de normalidad vigentes en el mercado.

Comité de Oficiales de Cumplimiento Operaciones sospechosas: Operaciones inusuales realizadas o que se pretenda realizar que tengan una magnitud o velocidad de rotación inusual, o condiciones de complejidad inusitada o injustificada, que en base a lainformación recopilada, de conformidad con las normas sobre el “conocimiento del cliente”, se presuma proceden de una actividad ilícita, o que por cualquier motivo, no tengan un fundamento económico o licito aparente; y que podían estar vinculadas al LA/FT.

Comité de Oficiales de Cumplimiento

Lista OFAC: Lista emitida por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento de...
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