Lavado de dinero

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LAVADO DE DINERO
ABC en la prevención de Lavado de dinero

¿Qué es el lavado de dinero?

LAVADO DE DINERO

• Es el nombre coloquial con el que conocemos a este delito • Art. 400 Bis Código Penal Federal • Operaciones con recursos de procedencia ilícita

QUE ES LAVADO DE DINERO • Es un proceso para ocultar o disfrazar la existencia, el origen, o el uso de recursos generados a través deactividades ilícitas a efecto de integrarlos a la economía con apariencia de legitimidad.

CONCEPTO DE LAVADO DE DINERO Fenómeno antisocial de carácter criminal, generalmente con implicaciones internacionales donde regularmente participa la delincuencia organizada y cuyo proceso consiste en ocultar, disfrazar o encubrir el origen ilícito de las ganancias de actividades contrarias a la Leyaparentado ser legítimas.

EL PROCESO
El proceso del lavado de dinero que generalmente implica un conjunto de transacciones puede ser entendido en tres etapas. • 1.- COLOCACION de las ganancias en instituciones financieras.

EL PROCESO
• 2.- Estratificación o división de los fondos, que es la etapa siguiente, comprende una serie de transacciones diseñadas para ocultar el origen del dinero. EL PROCESO
• 3.- INTEGRACIÓN. Es el proceso mediante el cual en esta etapa los fondos han sido asimilados completamente dentro de la economía legal, y pueden ser utilizados para cualquier propósito.

¿Cómo se lava el dinero?
Casi cualquier persona o empresa, puede lavar dinero, sobre todo si tiene operaciones en efectivo. IDE permitió ver a usuarios

FORMAS
Tantas como imaginacióntengamos Tipologías nos dicen Como hacerlo
Así de fácil Tantas como necesidad de lavar

Sino…..pregúntenle a este chinito

GLOBALIZACION

• INTERNET • CELULARES • DINERO ELECTRONICO

LOS GOBIERNOS SON VULNERABLES?
También. El que quieran Todos son vulnerables

En cualquiera de sus estructuras

• Ejemplo:
• Una pensión alimenticia se puede usar para lavar dinero

INFONAVIT

•¿SEPUEDE USAR PARA LAVAR DINERO?

• • • • • • • • • • •

Puede ser cualquier giro de una empresa. Real o Fantasma Partido Político Hospital Banco Refresquera Universidad Granja Prestanombres Aseguradora Televisora, etc, etc, etc.

¿Quien lava actualmente el dinero?

¿Quien lava actualmente el dinero?
• • • • • • Empresas que trasladan valores Autos Joyas Inmobiliarias Aseguradoras Centroscomerciales

¿¿¿¿¿………..????
1. Debemos preocuparnos, los ciudadanos 2. 3.
4. 5. 6.
comunes? Me pueden acusar de lavar dinero? Que acciones está tomando el Gobierno Federal? Meterán en orden a la economía informal? Tengo medios de defensa? Pueden afectar mi patrimonio?

¿Y ahora quien podrá defendernos?

KYC
Conoce a tu cliente Conoce a tu empleado

CONOCES A TUS CLIENTES?
Comoempresario debo conocer a mis socios? Como Contador externo debo conocer a mis clientes? Como empleado también? Que riesgos puedo correr si no lo hago? Y si no me quieren dar información fidedigna? Puedo ser utilizado como cómplice?

CONOCES A TU EMPLEADO?
Es suficiente la información que tengo sobre él? Es verídica? Puedo tener infiltrados en mi nómina? Soy ajeno a las operaciones de minegocio?

Reclutamiento y selección de personal
 Las empresas que se dedican a la contratación de personal, deberán de evolucionar, en cuanto a los procedimientos tradicionales de selección y contratación de personal

¿ Para que?
• Para brindar certeza de que las personas son quienes dicen ser. • Que tienen las capacidades que dicen tener. • Que su historial laboral es el real

La mejorprotección

•La información •El conocimiento

El mayor error

•Creer que a mi nunca me va a pasar

BUENAS PRACTICAS

A. IDENTIFIQUE SEÑALES DE ALERTA QUE LE PERMITAN ANTICIPAR AL RIESGO B. CONOZCA LAS TIPOLOGIAS PARA SABER COMO OPERAN LOS LAVODORES DEDINERO C. ACTUE EN CONSECUENCIA

GATEKEEPER´S

• ¿¿¿¿¿¿¿ QUE ES ESO??????

• En la actualidad YA hay obligación para los...
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