Legitimacion de capitales financiamiento al terrorismo

REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA MINISTERIO DE FINANZAS SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS Caracas, 01 de Octubre de 2004 Providencia N° 1150 194° y 145° El Superintendente de Seguros, designado según Resolución del Ministro de Finanzas Nº 1.034 de fecha 16 de julio de 2002, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 37.492 de fecha 26 de julio de 2002. Considerando Quelas personas naturales y jurídicas sometidas al control de esta Superintendencia de Seguros podrían ser utilizadas por personas que realicen actividades ilícitas relacionadas con el tráfico de sustancias estupefacientes y psicotrópicas y que existen fundadas razones para pensar que las operaciones de seguro, accesorias o conexas, pueden servir de instrumento para el delito grave de lalegitimación de capitales, provenientes de actividades ilícitas. Considerando Que la utilización de las personas naturales y jurídicas sometidas al control y fiscalización de esta Superintendencia de Seguros como instrumentos para la legitimación de capitales provenientes de actividades ilícitas puede afectar la credibilidad, y transparencia de las mismas, con riesgos reputacional, financiero, operacional yde procesamiento penal y prudencial así como los valores éticos y morales, su propia solvencia, la de sus Empleados, Directivos y Accionistas. Considerando Que es obligación de la República Bolivariana de Venezuela y de las personas naturales y jurídicas sometidas al control de esta Superintendencia de Seguros prevenir, controlar y fiscalizar que las mismas no sean utilizadas como instrumentos parala legitimación de capitales. Considerando Que es obligación de las personas naturales y jurídicas sometidas al control de esta Superintendencia de Seguros establecer mecanismos de información, incluyendo sistemas de procesamiento electrónico de datos, así como sistemas de control destinados a detectar operaciones que involucren el delito grave de legitimación de capitales con un procesamientosistemático e informar oportunamente a los Órganos competentes de aquellos hechos, actos o circunstancias que encuadren dentro de los supuestos de la normativa legal vigente. Y que como las mismas comercializan productos relacionados con los bancos, vulnerables a riesgo de reputación y de procedimientos penales y prudenciales, por lo que deben compartir la mejor

diligencia debida que el sistemafinanciero aplique a sus productos de acuerdo a los estándares nacionales e internacionales, para unificar criterios prudenciales en beneficio del perfeccionamiento de nuestro sistema de prevención y control para proteger a los sujetos obligados. De conformidad con lo dispuesto en los artículos 213, 214 y 215 de la Ley Orgánica sobre Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas dicta las siguientes:NORMAS SOBRE PREVENCIÓN, CONTROL Y FISCALIZACIÓN DE LAS OPERACIONES DE SEGUROS Y REASEGUROS PARA EVITAR LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

TÍTULO I DISPOSICIONES GENERALES

Artículo 1.- El objeto de la presente Providencia es establecer y unificar las políticas, normas y procedimientos continuos y permanentes diseñadas especialmente de acuerdo al nivel de riesgo, que como mínimo deben seguirlos Sujetos Obligados, con el fin de evitar que sean utilizados como instrumento para la legitimación de capitales provenientes de las actividades ilícitas establecidas en la Ley Orgánica sobre Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas, o de otras actividades delictivas conforme a la legislación venezolana; y permitir a esta Superintendencia de Seguros, el control, inspección, vigilancia,supervisión y fiscalización de tales operaciones que puedan realizarse a través del Sistema Asegurador Venezolano. Artículo 2.- A los efectos de la presente Providencia se entenderá por Sujetos Obligados en función de garantes por organización a: las empresas de seguros y reaseguros autorizadas para operar en el país, las sociedades de corretaje de seguros y reaseguros, así como a las personas jurídicas...