Manual de captacion de productos bancarios

Páginas: 63 (15552 palabras) Publicado: 13 de agosto de 2014
MANUAL DE CAPTACIÓN

Modelo Genérico para Intermediario
Financiero Rural: SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR

Proyecto: Cooperación Técnica ATN/ME-9118-ME
Apoyo a Intermediarios Financieros Rurales

México, Enero 2010

V - Ene. /10

MANUAL DE CAPTACIÓN
SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR

ÍNDICE DE CONTENIDO
Página

GLOSARIO DE ABREVIATURAS............................................................................................. 3
INTRODUCCIÓN .......................................................................................................... 4
Capítulo I: Políticas de Captación
1.
OBJETIVOS GENERALES .......................................................................................... 6
2.
OBJETIVOS ESPECÍFICOS......................................................................................... 6
3.
MARCO LEGAL ...................................................................................................... 7
4.
ALCANCE ............................................................................................................ 8
5.
ORIGEN Y APLICACIÓN DE LOS RECURSOS .................................................................... 86.
CALCE FINANCIERO ............................................................................................... 8
7.
DESCENTRALIZACIÓN ............................................................................................. 9
8.
MONEDA ............................................................................................................ 9
9.
CUENTAHABIENTES................................................................................................ 9
10.
ENCAJES DE LOS DEPÓSITOS ................................................................................. 10
11.
PUBLICACIONES .................................................................................................. 10
12.
LÍMITES INDIVIDUALES Y GLOBALES DE LA CARTERA PASIVA (DIVERSIFICACIÓNDE PASIVOS) .... 10
13.
DOCUMENTOS BÁSICOS PARA LA FORMALIZACIÓN DE UNA SOLICITUD ................................. 10
14.
ACTUALIZACIÓN DE INFORMACIÓN SOBRE LOS CUENTAHABIENTES ...................................... 10
15.
CONDICIONES PARA LA APERTURA ............................................................................ 11
16.
CONDICIONES PARA RETIROS Y CANCELACIONES.......................................................... 11
17.
CLASIFICACIÓN DE TIPOS DE CUENTA SEGÚN FIRMANTES ................................................ 12
18.
SECRETO BANCARIO ............................................................................................ 13
19.
CLASIFICACIÓN CONTABLE DE LOS AHORROS O CAPTACIÓN TRADICIONAL ............................ 14
20.
FRECUENCIAS DE PAGODE INTERESES ....................................................................... 14
21.
TASAS DE INTERÉS, GASTOS Y SEGUROS ................................................................... 14
22.
CUENTAS INACTIVAS ............................................................................................ 16
23.
REPORTES Y CONTROL.......................................................................................... 17
24.
POLÍTICAS PARTICULARES PARA PRODUCTOS DE AHORROS .............................................. 17
Capítulo II: Procedimientos de Captación
1.
OBJETIVO ......................................................................................................... 19
2.
PROMOCIÓN DE PRODUCTOS DE AHORRO................................................................... 20
3.
APERTURA DE CUENTA DE AHORRO ........................................................................... 24
4.
APERTURA DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO (DPF) ............................................................. 27
5.
DEPÓSITO/RETIRO EN CUENTA DE AHORRO .................................................................. 30
6.
CANCELACIÓN DE CUENTA DE AHORRO (DPF)...
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