Manual para venta de producto financiero

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MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA LA VENTA DE PRODUCTOS FINANCIEROS
(SANTANDER)
De acuerdo al ejemplo de manual de ventas que nos presentan, en este manual se puede notar que:
Una finalidad que escomo el objetivo de la empresa para lograr una mejor venta, con una satisfacción para cada individua implicado en las ventas de productos financieros, con este manual quieren conseguir:
*
Laconveniente valoración de las características de los Productos Financieros
(tal como se definen más adelante) antes de su utilización comercial.

* Un adecuado desarrollo de las actividadescomerciales y los servicios
relacionados con Productos Financieros, de acuerdo, en cada caso, con las
Características relevantes de la actividad o servicio, del producto y delcliente.

* El cumplimiento de la normativa aplicable a los procesos de comercialización
de Productos Financieros, incluida la que resulta de la Directiva de Mercados
deInstrumentos Financieros (MiFID).
Los procedimientos y mecanismos recogidos en este Manual (los
“Procedimientos”) pretenden, como objetivo común, conseguir una actuación en
el mejor interés de losclientes, poniendo a su disposición Productos Financieros
adecuados para ellos a la luz de la información disponible en cada caso.
En la consecución de dicho objetivo, el Manual da cumplimiento nosólo a las
exigencias derivadas de la normativa vigente.
Algo que puedo notar muy interesante aquí es acerca de algunos tratamientos de comercio, que en algunas ocasiones no se cuentan con ellas, estasson:
Se preveen tres tipos de tratamiento comercial: venta asesorada, comercialización y mera ejecución.
Se toma en cuenta una segmentación de clientes, ya que también se puede comercializar losproductos financieros en tres tipos de canales como son, la red de sucursales con las que se cuenta, una banca telefónica, la banca por internet, la sociedad de gestores, la red de cajeros y la...
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