Plan de pensiones en españa
Páginas: 13 (3013 palabras)
Publicado: 10 de enero de 2012
Planes de Pensiones en España
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Escuela Europea de Dirección y Empresa (EUDE)
Máster: Dirección Comercial y Marketing II
Módulo: Gestión Económica y Finanicera
Planes de Pensiones en España
1. Datos de la Entidad Bancaria
Nombre de la entidad: Citibank España S.A.
Sucursal: 0060
Dirección: Calle Velázquez, 31 28001 Madrid
AsesorFinanciero: Rubén Cebollero Estebaranz
Telf. 34 91 426 07 82
Email: ruben.cebolleroestebaranz@citi.com
2. Requisitos de la entidad bancaria para contratar un plan de pensiones una persona física
Importe Mínimo: Entre 50 a 100 € dependiendo del plan.
Planes en los que puede invertir: Citibank ofrece 9 variedades de planes de fondos de inversión. De los cuales 7 pueden ser para edadmenor a 55 años, con riesgo elevado y divididos entre renta variable y fija según la conveniencia.
Otros acuerdos para abrir /traspasar el plan de pensiones
La entidad ofrece otorgar préstamos bancarios para poder abrir un plan de pensiones.
El traspaso del plan de pensiones se puede realizar en cualquier momento, sin costo adicional. Las aportaciones al plan de pensiones se puederealizar en cualquier momento, mas se aconseja realizar las aportaciones periódicas para crear una disciplina de ahorro.
No se dan regalos por aperturas de plan de pensiones.
Se realizan promociones por tiempos limitados por ejemplo, la promoción vigente hasta el 31 de enero especifica las siguientes características:
Depósito a 12 meses hasta 5,5%, por el mismo importe que las aportaciones ytraspaso de planes de pensiones. Importe máximo de 100.000 € y mínimo de 5.000 €. Sólo para dinero nuevo. Y una bonificación de hasta 3% de las aportaciones y traspasos a Planes de Pensiones, como máximo para 3.000 €.
Tanto la rentabilidad del depósito, como la bonificación a obtener dependerán del compromiso de permanencia que el cliente mantenga con la entidad, de forma que:
• Compromisode 2 años: 1% bonificación o deposito al 4% TAE
• Compromiso de 3 años: 1,50% bonificación o deposito al 4,50% TAE
• Compromiso de 4 años: 2% bonificación o deposito al 4,75% TAE
• Compromiso de 5 años: 3% bonificación o deposito al 5,5% TAE
El importe mínimo por el cual podrá participar en esta promoción es de 5.000 euros.
Para la contratación del depósito es condiciónindispensable que el importe destinado a su constitución sea dinero nuevo procedente de otras entidades, y podrá contratarse por el mismo importe de las aportaciones, traspasos o primas Auvida, con un importe máximo global de 100.000 euros y 50.000 euros para Citiplan III.
El abono de la bonificación se realizará en cuenta/libreta en Citibank en el mes de Marzo de 2011, siendo el importe máximoa percibir de 3.000 euros brutos, con independencia del número de aportaciones y/o traspasos que se reciban en la entidad y/o primas Auvida, y de los planes de pensiones a que los mismos vayan dirigidos.
3. Diferencia entre abrir un plan de pensiones y traspasarlo
Para ambos es necesario abrir la cuenta en el banco. La documentación necesaria a portar en NIE y firmar el contrato deadhesión al plan elegido; en caso de traspaso es necesario entregar toda la información del plan de pensiones que se tiene contratado.
El traspaso del plan de pensiones no tiene costo adicional.
4. Comenta los tres principios de la inversión relacionados con un plan de pensiones individual
Liquidez: Baja debido a que la aportaciones podrán ser rescatadas únicamente al momento de lajubilación, por lo tanto no es un dinero disponible.
Rentabilidad: La renta generada tiene consideración de rendimiento del trabajo personal para quien la recibe. Como tal, está sujeto a retenciones a cuenta de acuerdo con las normas generales.
Seguridad: Los planes de pensiones no solo son seguros en el manejo del dinero sino que también dan seguridad a la persona para el futuro.
5. Que son...
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Escuela Europea de Dirección y Empresa (EUDE)
Máster: Dirección Comercial y Marketing II
Módulo: Gestión Económica y Finanicera
Planes de Pensiones en España
1. Datos de la Entidad Bancaria
Nombre de la entidad: Citibank España S.A.
Sucursal: 0060
Dirección: Calle Velázquez, 31 28001 Madrid
AsesorFinanciero: Rubén Cebollero Estebaranz
Telf. 34 91 426 07 82
Email: ruben.cebolleroestebaranz@citi.com
2. Requisitos de la entidad bancaria para contratar un plan de pensiones una persona física
Importe Mínimo: Entre 50 a 100 € dependiendo del plan.
Planes en los que puede invertir: Citibank ofrece 9 variedades de planes de fondos de inversión. De los cuales 7 pueden ser para edadmenor a 55 años, con riesgo elevado y divididos entre renta variable y fija según la conveniencia.
Otros acuerdos para abrir /traspasar el plan de pensiones
La entidad ofrece otorgar préstamos bancarios para poder abrir un plan de pensiones.
El traspaso del plan de pensiones se puede realizar en cualquier momento, sin costo adicional. Las aportaciones al plan de pensiones se puederealizar en cualquier momento, mas se aconseja realizar las aportaciones periódicas para crear una disciplina de ahorro.
No se dan regalos por aperturas de plan de pensiones.
Se realizan promociones por tiempos limitados por ejemplo, la promoción vigente hasta el 31 de enero especifica las siguientes características:
Depósito a 12 meses hasta 5,5%, por el mismo importe que las aportaciones ytraspaso de planes de pensiones. Importe máximo de 100.000 € y mínimo de 5.000 €. Sólo para dinero nuevo. Y una bonificación de hasta 3% de las aportaciones y traspasos a Planes de Pensiones, como máximo para 3.000 €.
Tanto la rentabilidad del depósito, como la bonificación a obtener dependerán del compromiso de permanencia que el cliente mantenga con la entidad, de forma que:
• Compromisode 2 años: 1% bonificación o deposito al 4% TAE
• Compromiso de 3 años: 1,50% bonificación o deposito al 4,50% TAE
• Compromiso de 4 años: 2% bonificación o deposito al 4,75% TAE
• Compromiso de 5 años: 3% bonificación o deposito al 5,5% TAE
El importe mínimo por el cual podrá participar en esta promoción es de 5.000 euros.
Para la contratación del depósito es condiciónindispensable que el importe destinado a su constitución sea dinero nuevo procedente de otras entidades, y podrá contratarse por el mismo importe de las aportaciones, traspasos o primas Auvida, con un importe máximo global de 100.000 euros y 50.000 euros para Citiplan III.
El abono de la bonificación se realizará en cuenta/libreta en Citibank en el mes de Marzo de 2011, siendo el importe máximoa percibir de 3.000 euros brutos, con independencia del número de aportaciones y/o traspasos que se reciban en la entidad y/o primas Auvida, y de los planes de pensiones a que los mismos vayan dirigidos.
3. Diferencia entre abrir un plan de pensiones y traspasarlo
Para ambos es necesario abrir la cuenta en el banco. La documentación necesaria a portar en NIE y firmar el contrato deadhesión al plan elegido; en caso de traspaso es necesario entregar toda la información del plan de pensiones que se tiene contratado.
El traspaso del plan de pensiones no tiene costo adicional.
4. Comenta los tres principios de la inversión relacionados con un plan de pensiones individual
Liquidez: Baja debido a que la aportaciones podrán ser rescatadas únicamente al momento de lajubilación, por lo tanto no es un dinero disponible.
Rentabilidad: La renta generada tiene consideración de rendimiento del trabajo personal para quien la recibe. Como tal, está sujeto a retenciones a cuenta de acuerdo con las normas generales.
Seguridad: Los planes de pensiones no solo son seguros en el manejo del dinero sino que también dan seguridad a la persona para el futuro.
5. Que son...
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