Que es el secreto bancario y que es la reserva bancaria

Solo disponible en BuenasTareas
  • Páginas : 5 (1186 palabras )
  • Descarga(s) : 0
  • Publicado : 16 de noviembre de 2011
Leer documento completo
Vista previa del texto
¿Qué es el Secreto Bancario y la Reserva Bancaria?
La ley señala que la información referida a los depósitos y captaciones que reciban los bancos debe ser mantenida en secreto.
|Otros Artículos |
| [pic]¿Cómo se crea un Banco? |
| [pic]¿De dónde obtienen dinero los Bancos? |
| [pic]¿Quién supervisa a los Bancos? |
| [pic]¿Qué serviciosofrecen los Bancos? |
| [pic]¿Qué es un Banco? |
| [pic]¿Cuántos bancos existen en Chile? |
| [pic]¿Quién fue el Doctor Dinero? |
| [pic]Acreencias: el dinero que andaba |
|perdido |
|[pic] |
| |
|[pic]|
| |
|[pic] |
| |

De acuerdo a la Ley General de Bancos, la información referida a los depósitos y captaciones que reciban los bancos debe ser mantenida en secreto y sólo se pueden dar a conocer a los dueños de ese dinero y a quienes ellos hayanautorizado.
Si se entrega esa información, la ley castiga con al infractor pudiendo incluso llegar a la cárcel, aunque la ley permite que los jueces puedan solicitarla en caso de que investiguen algún proceso en que sea necesario conocer las operaciones bancarias que hayan hecho los dueños de esos depósitos o captaciones.
La ley también explica que existe la reserva de información, queconsiste en que hay cierto tipo de información que puede ser entregado, si la persona que la solicita tiene un interés legítimo. Por ejemplo, un heredero que quiera saber si existe dinero en un banco que le pueda ser entregado.
En todo caso, la ley permite que los bancos informen las operaciones que llevan a cabo en términos generales, para fines estadísticos o de información por parte de laSuperintendencia.
Para más información sobre Secreto Bancario, se puede consultar el Título XVI, "Secreto Bancario y Otras Normas", de la Ley General de Bancos.
http://www.bancafacil.cl/bancafacil/servlet/Contenido?indice=1.2&idPublicacion=1500000000000018&idCategoria=2

Gobierno hondureño garantiza respeto al secreto bancario

[pic]
Honduras
La reforma legal que pretendia hacer efectiva elgobierno, previo trámite en el Congreso, estaba contemplada en el Artículo 49 del anteproyecto de la Ley de Actualización del Sistema Tributario, Aduanero y Medidas Antievasión, el que fue enviado por la Secretaría de Finanzas al Poder Legislativo el pasado 14 de septiembre.
El citado artículo decía que "La Comisión Nacional de Bancos y Seguros está obligada a proporcionar a la DirecciónEjecutiva de Ingresos, la información financiera de los contribuyentes..."


• Jue, 14/10/2010 - 07:47

• 0 Comentarios
La iniciativa legal que el gobierno hondureño pretendía aprobar para que la Dirección Ejecutiva de Ingresos (DEI) obtuviera la información financiera de sus clientes en caso de una investigación tributaria ha sido descartada.

Así lo informaron elsubsecretario de Finanzas, Carlos Borjas y el ministro director de Ingresos, José Oswaldo Guillén.

Navegador Semántico
Entidades Mencionadas
Dirección Ejecutiva de Ingresos (DEI)
[pic] Muro Tweet [pic][pic][pic]

La mencionada reforma legal estaba contemplada en el Artículo 49 del anteproyecto de la Ley de Actualización del Sistema Tributario, Aduanero y Medidas Antievasión, el que fue enviado por laSecretaría de Finanzas al Poder Legislativo el pasado 14 de septiembre.

El citado artículo decía que "La Comisión Nacional de Bancos y Seguros está obligada a proporcionar a la Dirección Ejecutiva de Ingresos, la información financiera de los contribuyentes, que esta le solicite, en el curso de una investigación de carácter tributario".

Ese artículo y otros más generaron una serie de...
tracking img