Requisitos para la Constitución de Instituciones de Seguro en México

CONSTITUCIÓN DE UNA INSTITUCIÓN DE SEGUROS.
MÉXICO.

Será necesario constituir una Sociedad Anónima de Capital Variable (S.A. de C.V.), con arreglo a lo que dispone la Ley General de Sociedades Mercantiles.

Opciones de Nombres para la denominación Social de la Sociedad. (Por lo menos 5 opciones diferentes para sujetarlas a la aprobación de la Secretaría de Relaciones Exteriores)
Nombrede las personas Físicas o Morales en su caso que integrarán el Capital Social de la Nueva Sociedad y sus datos generales y constitutivos en su caso.
Organigrama de Integración del Consejo de Administración (3 personas como mínimo).
Nombres y generales de los Apoderados de la Sociedad.
Nombre(s) de (los) Comisario(s).
Ubicación del Principal asiento de Negocios (Ciudad dentro de la RepúblicaMexicana). (Ejemplo.- D.F.)

En caso de que la Institución de Seguros se constituya con un capital extranjero mayor al 49% será necesario solicitar “una autorización de constitución” ante la Comisión Nacional de Inversión Extrajera (CNIE), de la Secretaría de Economía.

Una vez que se obtenga dicha Autorización, se deberá de presentar ante la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico (SHCP)y la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) la siguiente documentación:

a) Proyecto de escritura constitutiva o contrato social (Estatutos Sociales)

b) Relación de los socios fundadores, indicando su nacionalidad, el capital que suscribirán, la forma en que lo pagarán, así como el origen de los recursos con los que se realizará dicho pago;

c) Programa estratégico para laimplementación de las políticas y normas en materia de suscripción de riesgos, inversiones, administración integral de riesgos, reaseguro, reaseguro financiero, comercialización, desarrollo de la institución y financiamiento de sus operaciones, así como los objetivos estratégicos en estas materias y los mecanismos para monitorear y evaluar su cumplimiento.

d) Nombres, nacionalidad, domicilios yocupaciones de los consejeros, funcionarios y contralor normativo. Los nombramientos de consejeros y contralor normativo de las instituciones de seguros se sujetarán a lo siguiente:

a. Deberán recaer en personas con calidad técnica, honorabilidad, historial crediticio satisfactorio, así como con amplios conocimientos y experiencia en materia financiera, legal o administrativa;
b. El contralornormativo, así como la mayoría de los consejeros deberán residir en el territorio nacional;
c. Los consejeros independientes, así como los contralores normativos, deberán además acreditar haber prestado por lo menos cinco años sus servicios en puestos de alto nivel decisorio, cuyo desempeño requiera conocimientos y experiencia en materia financiera, legal, administrativa o relacionada con la actividadaseguradora,
d. El Director General de la institución de seguros o su equivalente, deberá
i. Ser residente en territorio mexicano de conformidad al Código Fiscal de la Federación, esto es: Cuando su casa se establezca en México, cuando más del 50% de sus ingresos totales provengan de fuente de riqueza en México, cuando en el país tenga el centro principal de sus actividades profesionales.
ii.Haber prestado por lo menos cinco años sus servicios en puestos de alto nivel decisorio, cuyo desempeño requiera conocimiento y experiencia en materia financiera, legal o administrativa;

e) Presentar un plan de actividades que como mínimo, contemple:
a. El capital o fondo social inicial;
b. Las bases relativas a su organización y control interno;
c. Las previsiones de cobertura geográfica ysegmentos de mercado que pretendan atender, y
d. Los programas de operación técnica y colocación de seguros, respecto a las operaciones y ramos para los cuales están solicitando autorización, y

f) Presentar el comprobante de haber constituido en Nacional Financiera, S.N.C., un depósito en moneda nacional o en valores de Estado, por su valor de mercado, igual al 10% del capital mínimo con que...