Restriccion del dolar

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Universidad de las Californias

Tema:
Control del Dólar

Alumno: Yudith Liliana Jiménez Falcon
Carrera: Lic. Informatica Administrativa
Materia: Administración
Prof. Lic. Leticia Velásquez Lemus
Cuatrimestre: 1ro.

INDICE

I. La ley (Articulo 115)

II. Depositos

III. Afectación a las Empresas (En la Franja Fronteriza)

IV. De que se trata? (Proposito“Oficial”)

V. Analisis Personal

I La ley (Articulo 115)

Que derivado del análisis de la información , se aprecia que en los últimos años se ha observado un volumen considerable de excedentes de captación en efectivo de la mencionada divisa en las instituciones de crédito, cuyo origen podría estar vinculado a actividades ilícitas y que por consiguiente podría representar un riesgo significativopara el sistema bancario; Que ante esta problemática, tanto las autoridades financieras como las instituciones de crédito que realizan operaciones en efectivo con dólares de los Estados Unidos de América han coincidido en la necesidad de diseñar y adoptar medidas de control adicionales y homogéneas aplicables a las mencionadas operaciones, con el propósito fundamental de evitar que los recursos cuyaprocedencia pudiera estar relacionada con actividades ilícitas, ingresen al sistema bancario;
Que en ese contexto, el Gobierno Federal decidió diseñar una serie de medidas regulatorias que son adecuadas para satisfacer las necesidades de intercambio de dólares por pesos de la población en general y encauzan en un mismo sentido las políticas bancarias aplicables a la captación en efectivo dedólares de los Estados Unidos de América, al establecer ciertos requerimientos que permiten prevenir la realización de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de financiamiento al terrorismo;
Que las medidas de referencia no impedirán de manera alguna que cualquier persona adquiera en efectivo los dólares de los Estados Unidos de América que requiera para el desarrollo de sus actividades ode sus traslados al extranjero, sin perjuicio de las reglas sobre información que deben recabar y enterar las instituciones de crédito, según los montos adquiridos;
Que tales medidas no habrán de afectar las actividades cotidianas de uno de los sectores fundamentales para el desarrollo del país como lo es el sector turístico; Que una vez escuchada la opinión de la Comisión Nacional Bancaria y deValores, he tenido a bien emitir
lo siguiente:

II. DEPOSITOS

Las personas físicas que sean cuentahabientes de una institución bancaria podrán realizar operaciones en efectivo hasta por 4 mil dólares mensuales.
Personas físicas no cuentahabientes de algún banco y que sean residentes nacionales podrán realizar operaciones de 300 dólares diarios o mil 500 dólares acumulados por mesPersonas físicas no cuentahabientes extranjeros podrán cambiar dólares en efectivo a pesos en los bancos hasta por mil 500 dólares cada mes.

En el caso de las personas morales, los bancos podrán realizar las operaciones señaladas con aquellas que operen en zonas turísticas y la franja zona fronteriza norte, en cuyo caso el límite será de 7 mil dólares mensuales.

III. Afectación en las empresasEn un contexto binacional donde la relación de intercambio comercial es fundamental entre Baja California y California el presidente de la Cámara Nacional de Comercio en Tijuana, Mario Escobedo Carignan, expresó su desconcierto en relación a las acciones contra el lavado de dinero emitidas por Hacienda.
Son preocupantes dos cosas. Una, la problemática del dólar, y dos, el mensaje que lemandamos al turismo de que no estamos recibiendo dólares en efectivo, pareciera que es otro motivo más para no visitar Tijuana. A las grandes empresas del sector turístico, no será suficiente para todas permitirles el depósito de 7 mil dólares. Con la restricción de dólares serán cinco los principales sectores turísticos los que se verán afectados, tales como agencias de viajes y hoteles....
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