Secreto bancario

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EL SECRETO BANCARIO Y FIDUCIARIO
El secreto bancario y fiduciario son mecanismos legales cuyo objetivo es proteger el derecho de los particulares a mantener en total confidencialidad los detalles yla información referente sus operaciones bancarias.
Las instituciones de crédito en ningún caso pueden dar información de los depósitos o cualquier otra operación sino al depositante, deudor, titularbeneficiario que corresponda a sus representantes legales o a quienes el titular haya dado poderes.
La figura del secreto bancaria quedando sujeta a nuevas e importantes salvedades, no previstosanteriormente la ley:
El IFE.- puede llevar a cabo la fiscalización de los recursos que reciben los partidos políticos.
Terrorismo.-El propósito es prevenir, reprimir y si es posible eliminar elfinanciamiento al terrorismo.
Corrupción.-Se orienta a prevenir, detectar y disminuir las transferencias internacionales de activos adquiridos ilícitamente.
Las instituciones de crédito en ningún casopodrán:
Dar noticia o información de:
• depósitos.
• Servicios.
• Cualquier tipo de operaciones.
Las personas que se pueden tener información son:
• depositante.
• Deudor.
• Titularbeneficiario.
• Representante legal.
Los funcionarios y empleados de las instituciones de crédito serán responsables en caso de:
• por violación del secreto bancario.
Y debido a esto estarán obligados areparar los daños y servicios.
El secreto bancario debe proteger la información relativa a cualquier función de tipo bancario y movimiento financiero.
Dentro de secreto bancario se protegerá lainformación en:
• operaciones financieras.
• Datos confidenciales proporcionados por el cliente.
• A la vida confidencial.
Dentro de secreto bancario se encuentran dos sujetos:
El pasivo.-Que es la personaque está sujeta a guardar el secreto en este caso las instituciones, el persona que tiene una relación directa con la información, los funcionarios y los empleados.
Activo.-La persona que tiene...
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