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Manual de Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos sobre las Políticas de Identificación y Conocimiento del Cliente

Elaborado y Presentado por.

S.C.P.P. GENERAL OVIEDO MOTA S.C.L.

I N D I C E

CONSIDERACIONES GENERALES.
A N T E C E D E N T E S.
A L C A N C E.
O B J E T I V O S.
D E F I N I C I O N E S.

CAPITULO I. POLÍTICAS DE IDENTIFICACIÓN DELCLIENTE.

1. INTEGRACIÓN DEL EXPEDIENTE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE.

1. PERSONAS FÍSICAS DE NACIONALIDAD MEXICANA.
1. Registro de datos de Identificación.
2. Apertura de Expediente de Identificación.
3. Apoderados de Personas Físicas.
2. PERSONAS MORALES DE NACIONALIDAD MEXICANA.
3. PERSONAS FÍSICAS DE NACIONALIDAD EXTRANJERA.
4. PERSONAS MORALES DENACIONALIDAD EXTRANJERA.
5. MEDIDAS SIMPLIFICADAS DE IDENTIFICACIÓN.

2. VERACIDAD DE LA INFORMACIÓN QUE INTEGRA EL EXPEDIENTE DE LOS CLIENTES.

3. ACTUALIZACIÓN DE LA INFORMACIÓN CONTENIDA EN LOS EXPEDIENTES DE IDENTIFICACIÓN DE LOS CLIENTES.

4. VERIFICACIÓN DE LA INFORMACIÓN PROPORCIONADA POR LOS CLIENTES.

5. CONSERVACIÓN DE LA INFORMACIÓN QUE INTEGRA EL EXPEDIENTE DE LOSCLIENTES.

6. MOMENTO EN QUE SE DEBE INTEGRAR EL EXPEDIENTE DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE.

7. BENEFICIARIO FINAL.
1. CLIENTES PERSONAS MORALES MERCANTILES
2. CLIENTES PERSONAS MORALES CON CARÁCTER DE SOCIEDADES O ASOCIACIONES CIVILES

I N D I C E

CAPÍTULO II. POLÍTICAS DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

1. POLÍTICA DE RIESGO TRANSACCIONAL.

2. MONITOREO DE OPERACIONES.3. INFORMACIÓN ADICIONAL.

4. CLIENTES PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS.
1. Nacionalidad Extranjera.
2. Nacionalidad Mexicana.

4. MODIFICACIÓN DE GRADO DE RIESGO

5. PERFIL Y COMPORTAMIENTO TRANSACCIONAL.

6. IDENTIFICACIÓN DE POSIBLES OPERACIONES INUSUALES.

ANEXOS

I. VERACIDAD DE DATOS DE IDENTIFICACIÓN.
II. VERIFICACIÓN EN DOMICILIO DEL CLIENTE.CONSIDERACIONES GENERALES

A N T E C E D E N T E S
Derivado del fortalecimiento de la cooperación internacional en materia de prevención del delito de lavado de dinero, se integró el Grupo de Acción Financiera contra el Lavado de Dinero (GAFI), creado en la cumbre de la Organización de Cooperación para el Desarrollo Económico en 1989, como respuesta por parte de los jefes de estado de las nacionesintegrantes del Grupo de los Siete a tal problema. Esta organización multidisciplinaria, a efecto de cubrir todos los aspectos relevantes de la lucha contra el lavado de dinero, elaboró las llamadas 40 Recomendaciones, las cuales establecen el marco básico que los Estados miembros deben implementar en la lucha contra tal ilícito que afecta los más altos valores de la sociedad.

En octubre de 2001, seelaboraron por el GAFI 9 Recomendaciones especiales sobre financiamiento al terrorismo, mediante las cuales se adicionan medidas para combatir el financiamiento de actos terroristas, entre las que se encuentran la ratificación de la Convención de las Naciones Unidas para la Supresión del Financiamiento del Terrorismo; la penalización del delito de financiamiento al terrorismo; el congelamientoy confiscación de bienes provenientes del terrorismo y la cooperación internacional, entre otros.

En este contexto, México inició la lucha contra el lavado de dinero en diciembre de 1989, época en que la conducta se encontraba contemplada en el artículo 115-Bis del Código Fiscal de la Federación, como delito de naturaleza fiscal, para posteriormente en 1996 ser derogado y adicionado un artículo400-Bis al Código Penal Federal tipificando como delito de lavado de dinero.

No fue sino hasta el 17 de noviembre de 1995 cuando se reformaron las leyes financieras para facultar a la Secretaría Hacienda y Crédito Público para dictar, escuchando la opinión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Disposiciones de carácter general para prevenir y detectar en las entidades financieras...
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