Tesoreria

Gestión Administrativa de Tesorería La Tesorería en la Empresa. Todas las empresas. tienen un departamento de Tesorería o personas dedicadas a administrar detenidamente todo lo referente a sus cobros y a sus pagos. El acceso a las funciones de cobros y pagos está restringido a unos pocos empleados, con el fin de poder controlar mejor las entradas y salidas de dinero. Otra es la realización deunas previsiones que equilibren los pagos y los cobros, con la intención de evitar encontrarse con una obligación de pago o no tener recursos disponibles. Todas estas funciones son labores propias de un departamento de Tesorería. Libros auxiliares de caja y banco Libro auxiliar de caja En el libro de caja se anotan los datos de cada pago o ingreso que se hace con dinero efectivo de la caja. Datos: •la fecha de la operación. • El concepto. • Si es un ingreso o un pago (con signo + si es un ingreso, y con − si es gasto). Las cantidades se colocarán en función del tipo de gasto o ingreso que sean. Arqueo de caja − Consiste en cerrar la caja al final de las operaciones de tesorería diarias. Libro auxiliar de banco Este libro cumple la misma función que el auxiliar de caja; tener constancia delas disponibilidades bancarias, así como del control de las mismas. Conciliación bancaria Los bancos envían periódicamente, a veces a diario, a sus clientes una información detallada del movimiento que ha tenido su cuenta, y lo hacen a través de un documento − extracto bancario. La gestión de Tesorería El presupuesto d Tesorería Sirve para prever los ingresos y los pagos para el periodo que laempresa tenga en estudio: semanas, meses, uno o más años. Con ello es necesario que el departamento de tesorería conozca los programas o planes que tenga la empresa en todos sus departamentos. La financiación d la empresa.

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Financiación externa Para acceder a estas y a otros inversiones se necesita dinero, y puede recurrir al mundo exterior de la empresa para su obtención. Medios − Aumentar elcapital de la empresa.; solicitar un préstamo a un banco; pedir alguna subvención oficial; utilizar las facilidades o aplazamientos de pago de los suministradores en general. Financiación interna Los beneficios empresariales no distribuidos entre los propietarios. Este caso se denomina autofinanciación por enriquecimiento. Inversiones Inversiones a plazo Una forma sencilla para obtenerrendimientos garantizados a un plazo determinado. Pagares a un día Ofrece rendimientos por los ahorros pero tiene la posibilidad de disponer de ellos en cualquier momento, Pagaré un Día es tu mejor alternativa. Para abrirlo sólo necesitas un depósito inicial de $5,000.00. Pagares a plazo Se pueden aperturar desde $5,000, elegir plazos flexibles entre 7 y 392 días. Cedes Inversión de dinero a mediano plazopara obtener altos rendimientos mensuales garantizados a tasa fija o variable, los CEDES se pueden aperturar desde $5,000, elegir plazos flexibles entre 90 y 390 días. Fondos de inversión Son instrumentos de mediano plazo que tienen la restricción de un mínimo de inversión, en general a mediano plazo el mínimo es de 1,000,000 de pesos. Inversiones empresariales La Banca de Inversión se dedicaprincipalmente a la obtención de recursos para las empresas, a través de la implementación de alternativas de valor agregado, que en todo momento maximicen el valor de los negocios. Productos Deuda Papel Comercial Es un instrumento de corto plazo, hasta un año, que permite resolver los requerimientos de financiamiento temporales a través del Mercado de Valores, a un costo competitivo en comparación conotras fuentes de financiamiento disponibles en el Sistema Financiero. Pagarés de Mediano Plazo

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Es un instrumento que permite la obtención de financiamiento a través del Mercado de Valores a plazos desde uno hasta siete años, para financiar las necesidades de capital de trabajo permanente, proyectos de inversión y reestructuración de pasivos. Obligaciones Son títulos de crédito que...