Trabajo de lavado de act

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ACTIVIDAD SEMANA 3
1. Cuáles son los requisitos que se deben cumplir para prevenir el lavado de activos? Explique cada uno:

Conocer adecuadamente clientes, productos y el mercado: con el fin de saber al máximo toda información del cliente, por medio de su antecedente podemos detallar los actos cometidos y estar siempre alerta. 2. Publicar listas de personas sospechosas. Cuando eseempresario tiene Cuentas que muestran frecuentes transacciones con montos elevados que no guardan relación con el negocio es señal de sospecha, desde ese instante se debe actuar con inteligencia para no colocarlo en sobre aviso. 3. Tramitar diligentemente los reportes sobre el lavado de activos; cuando exista certeza de lo cometido junto con pruebas que demuestren lo dicho 4. Colaborar con lasautoridades judiciales; dar testimonio de lo ocurrido para que las autoridades abran la investigación 5. No vincular a ningún cliente con apariencia sospechosa: tal vez pueden existir amenazas a los funcionarios de la entidad si estos no cumplen con las peticiones del lavador lo que hace que se siembre cierto terror. 6. Controlar las transacciones en efectivo. Ya sea por escases o excesos de losnormales por eso deberá decidirse la cantidad de dinero que el banco por lo general tiene antes y después de…

2. Cómo puede ser utilizada una entidad financiera para el lavado de activos?
Como es lógico puede ser utilizada para el manejo y ocultamiento de dinero ilícito u otros activos, en el proceso de limpiar y no dejar huella, así la principal razón se basa en trasferir esos fondos aorganizaciones para que se demuestre el supuesta pago realizado porque ya una vez el dinero afuera la situación se complica.

3. Diga 3 características que debe poseer el Código de Conducta.

* Se caracteriza por poseer los principios y valores mas destacados de la organización, con la esperanza de que sean cumplidos por todos los sujetos.
* En su contenido es importante mencionar lasnormas, actos y prohibiciones del personal contempladas en este manual hecho bajo los estándares de transparencia.
* El código de conducta debe conservar el comportamiento ejercido por el personal y la relación existente entre el cliente y asesor.

4. Pedro Pérez tiene una cuenta en el Banco JSP y una asesora le ha dado sus datos a un cliente que lo vio en el banco y se le hizo conocido.Usted que la asesora del banco obró correctamente?, porqué? Justifique sus respuestas.
Se podría decir que la asesora comercial incurrió en el delito de suministrar información privilegiada que solo le compete a la entidad, habría que analizar cuales fueron los datos suministrados y si esto causara un riesgo para el señor Pérez

5. Cuál es la importancia de la política “conocer bien a susclientes”?
Cuando se adquiere el compromiso de conocer bien al cliente también se incluye las referencias que puedan dar las personas mas allegadas a el, y principalmente en su actividad económica detallando si obra de buena fe en las tareas del comerciante estableciendo un promedio de sus ingresos.
6. Nombre 3 disposiciones comerciales para prevenir y controlar el lavado de activos

*Implementación de dispositivos tecnológicos para detectar fallas.
* Una auditoria imprevista a los balances empresariales.
* Medidas mas estrictas para este tipo de actividades

7. Cuáles son los clientes catalogados como no deseables?
Son las personas que tienen mal comportamiento financiero, en otras palabras deudores morosos que debido a su incumplimiento cuentan con una base dedatos negativos. Otro aspecto esta en las profesiones que se consideran ambiciosas, inestables y de posición no tan buena. Entre ellos están; los informales, joyeros y esmeraldinos independientes, chanceros, dueños de casas de cambio, prestamistas, conductores de transporte publico y prenderos.

8. Comente y justifique su comentario sobre la siguiente frase:
“Los funcionarios de la entidad...
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