Varios

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En el siguiente trabajo escrito se pretende detallar el proyecto final del curso de Finanzas del programa de Técnicos en Administración de Empresas, el cual tiene como objetivo la creación de un plan estratégico en el cual se muestre un acercamiento a la realidad financiera que tendría la empresa Bella Vista Lodge a la hora de entrar en operación, a su vez se toman en cuenta y se ponen enpráctica todos los conocimientos adquiridos atreves del curso de Finanzas. Con la elaboración de la estrategia financiera se pretende mostrar si la empresa sería viable financieramente a la hora de entrar en funcionamiento para así tomar las decisiones de inversión y planear los ajustes necesarios si así lo requiere.

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Información Incial …………………………………………………………………………………………………………….…..4Financiamiento…………………………………………………………………………………………………………..………..7 Flujo de Efectivo………………………………………………………………………………………………………………..….8 Graficación del Flujo………………………………………………………………………………………………………..…..10 Análisis Financiero…………………………………………………………………………………………………………..……12

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Información Inicial
A continuación se detalla un poco de la información con la que cuenta este proyecto:

Inversión Inicial
Microbús10 000 000 Construcción Restaurante 12 000 000 Construcción Recepción 5 000000 Equipo 7000 000

Ingresos
Hospedaje Por habitaciones el primer año se proyecta tener una ocupación del 80% en el hospedaje en el hotel. Eso se traduce en 256 personas por mes. CF+CV/UNIDADES VENDIDAS= 17 296.32 Sobre precio 35%= Total precio 23.350 Total al mes 5 977 608 Restaurante Aproximadamente 300 personas almes El costo para el cliente es de : Desayuno 3000, Almuerzo 4000, Cena 4000 Para un promedio por comida de 3666 Total por mes ingreso de 1.099.800 4

Total de ingresos al mes 7.077.408 Inversión Inicial Total Total 40.000.000 50% Datamedios con su Junta de socios= 20.000.000 50% Bancos=20.000.000 En BCAC para esto cobra un interés de 21.5% a 5 años plazo

Depreciación Vehículo VC-VResidual/vida útil= 10 000 000-0/10= 1 000 000 Equipo y Mobiliario 7 000 000-0/10= 700 000

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Gastos Fijos

Monto Gastos Variables 200000 Logistica y transporte 40000 Publicidad 60000 20000

Monto Inversion Inicial 500000 Microbus 700000 Construccion Restaurante Construccion Recepcion Equipo

Monto 10000000 12000000 5000000 7000000

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Luz Agua Teléfono Internet Sueldos con cargas socialesRecepcionista Encargado de Finca Ayudante de Cocina Cocinero Salonero Guia Turistico Conserje Guarda de Seguridad Cargas Sociales y seguros Materia Prima Restaurante Mantenimiento Habitaciones TOTAL TOTAL INVERSION 250000 250000 299520 310280 280000 250000 228057 250000 240000 750000 500000 3927857 1200000

34000000 39127857

Principal: Tasa anual: Plazo en años: Cuota anual # 1 2 3 4 520.000.000,00 21,50% 5

Saldo 20.000.000 17.390.423 14.219.788 10.367.466 5.686.894

Cuota anual 6.909.577 6.909.577 6.909.577 6.909.577 6.909.577

Intereses 4.300.000 3.738.941 3.057.254 2.229.005 1.222.682

Amortización 2.609.577 3.170.636 3.852.322 4.680.571 5.686.894

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FLUJO DE EFECTIVO SIMPLE CON FINANCIAMIENTO (FLUJO DEL INVERSIONISTA) SUPUESTOS Se incrementan anualmente Seincrementan anualmente Se incrementan anualmente 69.928.896 Se incrementan anualmente Corresponden a la depreciación anual De acuerdo con tabla de financiamiento 31.794.612 Se cobra un 30% sobre la utilidad Se cobra un 16,39% sobre Ing Hotelero 10.499.469 Corresponden a la depreciación anual No tiene incrementos anuales Se recupera, con incrementos, al final 27.700.000 19.200.000 -10.255.500-37.444.500 2.609.577 9.589.892 -27.854.608 1,00 -37.444.500 8.339.037 -29.105.463,12 1,00 12,00% 3.170.636 11.453.872 -16.400.736 1,00 8.660.772 -20.444.690,64 1,00 3.852.322 13.527.068 -2.873.668 1,00 8.894.267 -11.550.423,59 1,00 4.680.571 15.829.406 12.955.739 0,82 9.050.514 -2.499.909,23 1,00 5.686.894 57.582.143 70.537.882 1,22 28.628.502 26.128.592,67 0,09 15,00% 21,50% 60,00% 20.000.000 0...