• Conozca su cliente
    Perito en Prevención de Lavado de Activos Quito, 20 de mayo del 2010 Señor Nestor Andi Arévalo GERENTE GENERAL COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO COCA LTDA. Presente De mi consideración: Ante la importancia que tiene en la actualidad la ejecución de controles preventivos de lavado de...
    2944 Palabras 12 Páginas
  • Reglamento prevencion de lavado de activos
    Instrucciones, así como la emisión de normativa cumpliendo con la Prevención de Lavado de Activos conforme a las Leyes y Manuales Vigentes. Art. 4.- Responsabilidades Generales.- Los Directivos y Empleados de la Cooperativa, deberán conocer y aplicar el presente Manual haciendo especial énfasis en...
    7432 Palabras 30 Páginas
  • conozca a su cliente
    , reglamentos, regulaciones e instructivos, así como la emisión de normativa cumpliendo con la prevención de lavado de activos conforme a las leyes y manuales vigentes; Art. 4.- Responsabilidades Generales.- Los directivos y empleados de la Cooperativa, deberán conocer y aplicar el presente manual haciendo...
    7782 Palabras 32 Páginas
  • Evaluacion desempeño personal cooperativa
    . * Ley General de las Instituciones del Sistema Financiero. * Ley de Control Tributario y su Reglamento. * Ley de Seguridad Social * Código de Ética. * Código de Ética en prevención del lavado de activos. * Manual de Control Interno para la prevención de lavado de activos...
    7694 Palabras 31 Páginas
  • Prevencion Lavado De Activos
    RELEVANTES PREOCUPANTES PREVENCION EN LAVADO DE ACTIVOS • • • • • • • • Sujetos Obligados, instituciones, entidades, sociedades o personas: 124 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular. 108 BIS de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro. 91 de la Ley de Sociedades de Inversión. 212...
    2564 Palabras 11 Páginas
  • Codigo de conducta
    Seguros y el CONSEP. 6.- Aceptar el fraccionamiento de operaciones con el fin de evadir el control del efectivo. REGIMEN SANCIONATORIO La Cooperativa Comercio Ltda. Promoverá entre sus funcionarios las disposiciones contenidas en el Manual de prevención de lavado de dinero y en el Código de...
    1795 Palabras 8 Páginas
  • Auditoria de gestion papael de trabajo
    medio para el lavado de activos provenientes de actividades ilícitas; así como también observar las recomendaciones impartidas por Organismos Internos e Internacionales especializados, poniendo especial atención al “Manual tipo para la prevención del uso indebido del sistema Financiero del Ecuador...
    3667 Palabras 15 Páginas
  • estudiante
    administración en la elaboración de la planificación de cumplimiento para prevención de lavado de activos y financiamiento de delitos de la entidad; Junta Bancaria del Ecuador Resolución No. JB-2012-2146 Página No. 28 47.4 Remitir a la Superintendencia de Bancos y Seguros el manual de prevención de...
    14716 Palabras 59 Páginas
  • drogas
    manual, titulado Análisis de la normativa para la prevención de lavado de activos, busca mejorar la operación de los mercados financieros locales mejorando su seguridad, dijo Hermann Krützfeldt, representante de la CAF en Ecuador. “El proceso de globalización e integración de los mercados obliga a...
    2797 Palabras 12 Páginas
  • Auditoria Sistematica
    desarrolladas por la entidad. e. Manual Operativo para Prevención de Lavado de Dinero El objetivo de este manual es evitar en lo posible que la CACPE-SERVICIOS DE AHORRO sea utilizada como medio para el lavado de activos provenientes de actividades ilícitas; así como también observar las...
    15733 Palabras 63 Páginas
  • La Mineria En Ecuador
    satisface una necesidad especial. Los fines de semana, aproximadamente 500 familias de los pueblos indígenas, asentadas cerca de las orillas de los ríos de la región amazónica lavan manual o artesanalmente grava aurífera. En cuanto a las maneras como se organizan y se llevan a cabo las actividades de...
    9893 Palabras 40 Páginas
  • panaderia
    activos importantes niveles de activos líquidos y de solvencia patrimonial que mantiene Posición patrimonial que presenta y que sustenta el crecimiento esperado de la entidad El Banco cumple con las normas de prevención de lavado de dinero, posee el respectivo manual, el que se basa en el...
    3555 Palabras 15 Páginas
  • Unidad de analisis financiero
    la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras que imparte instrucciones a Cooperativas sobre prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Nº - lunes, 06 de marzo de 2006 Circular Nº 3.351, SBIF Circular de la Superintendencia de Bancos e Instituciones...
    5412 Palabras 22 Páginas
  • RIESGO OPERATIVO
    fideicomisos.- Los sujetos obligados deben contar obligatoriamente con políticas y procedimientos para prevenir el lavado de activos y el financiamiento de delitos de conformidad con lo establecido en el presente capítulo; y , adoptar medidas de prevención y control apropiadas y suficientes, orientadas a...
    2237 Palabras 9 Páginas
  • Sdaaaaaaaaaaaa
    dengue llega a Ecuador en el año 1988, con lo cual ese mismo año millones de ecuatorianos salieron afectados por este virus. (Medicina y Prevenciòn, 2012) Pero como logro hacerse una epidemia, ¿que lo provoca? Actualmente nosotros conocemos que el virus del dengue se transfiere a los humanos por la...
    4442 Palabras 18 Páginas
  • Listado De Leyes
    CONTENGAN 5.11 INSTRUCTIVO PARA FACILITAR LA APLICACIÓN Y CUMPLIMIENTO DE LA RESOLUCIÓN PARA EL INDULTO DE PERSONAS SENTENCIADAS POR PEQUEÑAS CANTIDADES DE SUSTANCIAS ESTUPEFACIENTES Y PSICOTRÓPICAS 5 LEY DE PREVENCIÓN, DETECCIÓN Y ERRADICACIÓN DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL...
    5375 Palabras 22 Páginas
  • El lavado de dinero
    personal", se constituyen en un instrumento de prevención de lavado de dinero. 3. Mezclar: Cuando se combina los productos ilícitos con fondos legítimos de una empresa, y después presenta la cantidad total como renta de la actividad legítima de tal empresa. Este es uno de los métodos más difíciles de...
    16195 Palabras 65 Páginas
  • INGENIERO
    , 1997. 5. CONFEDEC, Técnicas Activas Generadoras de Aprendizajes Significativos, Quito - Ecuador, 1999. 6. CONSEP, Segunda Encuesta Nacional sobre Consume de Drogas, Ecuador, 1996. 7. CONSEP, Primera Encuesta Nacional sobre Consume de Drogas Escolares, Ecuador, 1998. 8. Manual...
    9492 Palabras 38 Páginas
  • Ing en contabilidad y auditoria
    funciones del oficial de cumplimiento: 18.1 Elaborar el manual de control interno sobre la prevención de lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas; y, reportar a la Superintendencia de Bancos y Seguros el cumplimiento de los objetivos de la institución, en la materia; 18.2 Verificar el...
    6195 Palabras 25 Páginas
  • Prevención
    respeta, sexo, religión, credo o clase social. El Ecuador, dentro del circuito de la droga en Latinoamérica y el mundo, está considerado como un país de tránsito de sustancias psicoactivas y precursores químicos, centro de acopio, lavado de activos y consumo de drogas. Se transportan por el país, en...
    9859 Palabras 40 Páginas