10 Reglas Básicas Del Buen Tesorero De Empresa (Ajenas a Financiación Bancaria)

Las 10 reglas del buen tesorero
(sin aumento de financiación bancaria)
Ante situación de tensión de liquidez, el tesorero deberá gestionar el circulante de la empresa (working capital / capital detrabajo). Para ello, existen 2 caminos (y debe andar los dos). El principal es la gestión interna (ajena a financiación ajena). Les invitamos a volver a andar este camino juntos, son cosas que segurosabe pero a veces, se olvidan.

* Las evidentes
1. Reestructure los pasivos a mayor plazo
Y usted pensará… “…empezamos bien, eso ya lo sabía”.
Siga adelante, no desespere. ¿Qué pensaríausted si no estuviera esta regla entre las primeras?

2. Retrase los pagos, y avance los pagos (en la medida de lo posible).
Vaya, otra evidente. (claro, evidente, así cualquiera escribe unartículo)

* Las “de libro” que sabe/intuye pero no suele estimar tan relevantes

3. Revise y/o cree un sistema eficiente de cobros y pagos.
Así evitará retrasos en cobros causados porlagunas en el proceso. Si cobra por la propia iniciativa de su empresa (descuento, pagaré, etc..), evitará retrasos en cobro.
Si además por el lado de los pagos puede poner todos los pagos en 2 díasde pago, ,pagar por transferencia, etc…. ganará unos días y con ello, reducirá su necesidad de financiación y evitará necesidad de saldos mínimos en varios bancos.

4. Controle el nivel detesorería (a ser posible incluso en fecha valor)
Así evitará la necesidad de tener “saldos mínimos” elevados en cada banco. Por otro lado controlará mejor la puntualidad de sus cobros.

5. Evitedescubiertos en cuenta controlados.
Evidente, si entro en un descubierto, debo conocerlo e incluso avisarlo al banco, para que vean que está todo controlado y evitar así devoluciones que dan mala imagen anuestro proveedor y van en contra de nuestra capacidad de negociación para aplazar pagos.

6. Sobre la gestión de excedentes de tesorería: Invierta en activos con alta rentabilidad...