11plantrabajo2014



PLAN ANUAL DE TRABAJO DE LA UNIDAD DE CUMPLIMIENTO
AÑO 2014
1 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2014

CONTENIDO:
1. ANTECEDENTES
2. OBJETIVOS
2.1. Objetivos Generales
2.2. Objetivos Específicos

3. ALCANCE
4. ESTRATEGIAS
5. POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE CONTROL
5.1. Normativa en Materia de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos
5.2. Política “Conozca a su Cliente”
5.3.Política “Conozca a su Empleado”
5.4. Política “Conozca su Mercado”
5.5. Política de Capacitación
6 MONITORERO
6.1. Política “Conozca a su Cliente”
6.2. Política “Conozca a su Empleado”
6.3. Política “Conozca su Mercado”
6.4. REPORTES
6.4.1. Presentación de Informes y Reportes.

7 METODOLOGÍA

8 CONFORMACIÓN DE LA UNIDAD DE CUMPLIMIENTO

9 BASES LEGALES
PLAN DE TRABAJO DE LA UNIDAD DE CUMPLIMIENTOPARA EL AÑO 2014
1. ANTECEDENTES
En cumplimiento de las disposiciones legales y normativa vigente emitidos por los Organismos de Control para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, se han establecido procedimientos de control, detallados en el Plan de Trabajo de la Unidad de Cumplimiento para el año 2014, mismos que involucran a empleados, funcionarios, socios,clientes y terceros que mantengan relaciones comerciales con la Cooperativa.
2. OBJETIVOS
2.1. Objetivo General
Coordinar, vigilar, y cumplir las disposiciones legales y normativas internas y externas para prevenir el lavado de activos en la realización de las operaciones de los socios y clientes de la Cooperativa a fin de evitar que la institución pueda ser utilizada como instrumento parael ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento en cualquier forma, de dinero y otros bienes provenientes de actividades ilícitas relacionadas con el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
2.2. Objetivos Específicos
2.2.1. Observar y hacer cumplir las disposiciones legales, normativa, manual interno y procedimientos implementados en materia de prevención de lavado deactivos.
2.2.2. Establecer políticas y procedimientos internos que permitan a todos los empleados, funcionarios, administradores y directores de la Cooperativa, contar con criterios objetivos y técnicos en materia de prevención de lavado de activos.
2.2.3. Verificar el cumplimiento de los procedimientos tomando como referencia el Manual de Prevención de Lavado de Activos de la Cooperativa deAhorro y Crédito Cámara de Comercio de Ambato Ltda.
3. ALCANCE
Las políticas, procedimientos y demás actividades vinculadas a la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos, involucran a todas las áreas operativas de la Cooperativa de sus oficinas matriz y Agencias, siendo obligación de todos empleados, funcionarios, empleados, socios, clientes y terceros que mantengan relacionescomerciales con la Cooperativa, acatar las disposiciones que en materia de prevención de lavado de activos sean dispuestas por los diferentes organismos de control.

4. ESTRATEGIAS

4.1. Cumplir y hacer cumplir las disposiciones legales, externas e internas emitidas por los Organismos Reguladores y de Control y por la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cámara de Comercio de Ambato Ltda., a travésde las herramientas diseñadas y del Manual de Control Interno vigente para la prevención del lavado de activos.
4.2. Monitorear las operaciones de socios y clientes y evaluar la confiabilidad de la información financiera analizada para detectar operaciones o transacciones económicas inusuales e injustificadas posiblemente vinculadas con delitos de lavado de activos y su oportuno reporte a laUnidad de Análisis Financiera, UAF;
4.3. Reportar información confiable y de forma efectiva a la UAF y a los Organismos de control vigentes en las estructuras definidas para el efecto.
5. POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE CONTROL
5.1. Normativa en prevención de Lavado de Activos
Actualización del Manual de Prevención de Lavado de Activos, conforme a cambios de normativas emitidas por...