2 Manual Gesti n de Cobranzas









Manual de
Gestión de cobranzas







El proceso de la cobranza

El proceso de la cobranza se debe realizar dado que el cliente NO a cumplido con su OBLIGACIÓN de pago, generando la necesidad de recuperar dicha deuda para que el cliente se mantenga dentro de los parámetros normales de lascondiciones contractuales que tiene con la compañía (cartera activa).

Por lo tanto la acción de cobranzas es una forma de servicio, ya que si el cliente no paga su factura representa un riesgo económico, no solo para la compañía, si no también para el mismo cliente.

Se gestionan clientes MASIVOS y PYMES de hasta 9 líneas
- Con deuda al día posterior al vencimiento de la factura
- Clientes confactura al corriente siempre que falten al menos 5 días para el vencimiento de la misma
NO se gestionan cuentas en Extrajudiciales.

Si el cliente no acepta las herramientas ofrecidas, se debe informar el curso que seguirá la gestión de Cobranza, como así también informar que esta decisión del mismo que puede llevar a la: Cancelación del servicio/Asignación a Estudio Jurídico/Derivar lainformación de antecedentes al Bureau de Morosos de Compañías Telefónicas de Argentina y a la Organización Veraz SA.; etc.

A partir del momento en que cliente se atrasa en los pagos, comienza el proceso de cobranza.

Las preguntas básicas de la cobranza, son:
Cuánto nos debe el cliente
Cuando puede pagarnos? Totalidad de la deuda o un monto parcial en su defecto

Cuándo nos va a pagar

Verificar laexistencia o no del motivo en la negativa del pago

¿Cómo puede pagar su factura?
Tarjeta de crédito: puede ser propia o de tercero.
Tarjeta de débito: propia o de tercero.
Cheques: propios.
Efectivo (con factura, talón en blanco, numero de cuenta)

¿Dónde puede pagar su factura?
Tarjeta de crédito: mediante auto-consulta *7246,CAC, INTERNET

Tarjeta de débito: cajero automático, Internet, CAC (conDNI).

Cheques: En banco (siempre que sea entidad recaudadora, y el titular sea “cliente del banco”), en CAC ( no es necesario que el banco sea una entidad recaudadora)

Efectivo: CAC (hasta $1000), banco, rapipago / pago-fácil, otros lugares de pago (supermercados, correo, etc.)


Según la antigüedad de la deuda, se realizan diferentes instancias en la gestión de cobranzas.
Deuda <1 y >45 segestiona en Estudio “mora temprana”.
Deuda <45 y >90 se gestiona en Estudio “mora tardía”.



Ciclos de facturación:

El ciclo de facturación se asigna al momento de la activación del servicio y determina la fecha en que se emite la factura y se acredita el abono.



Ciclo de facturación
Vencimiento de facturación
1
17- 18 de cada mes
4
23-24 de cada mes
8
24-26 de cada mes
12
30-02 de cada mes
1501-03 de cada mes
19
05-06 de cada mes
22
08-10 de cada mes
26
12-13 de cada mes


Métodos de facturación:

B: ventanilla
V o D: Débito automático


Tipos de negocio

CO: Cuenta regular
CR: Cuenta segura
PP: Línea prepaga
LD: Línea larga distancia



Estado de las líneas:

Las líneas pueden estar: Activas (A) Suspendidas (S) o Canceladas (c)
Aclaración: Las líneas canceladas por falta de pago solo seactivan si el pago del cliente esta registrado en balance y se comunica el TT para solicitar la activación


Uso Domestico:

DDI: Discado Directo Internacional
DDN: Discado Directo Nacional
SOLO ENTRANTE: Por falta de pago. (Aproximadamente a  los 10 días del vencimiento de la Factura las líneas se presuspenden (el mismo sólo puede recibir llamadas) con razón P7_1 (a las líneas con está Razón seles genera la acreditación del abono).
Entre 1 y 4 días posteriores al corte de ciclo, si continúa con deuda, la línea pasa a sólo entrante razón P7 (a las líneas con está Razón no se les genera la acreditación del abono).
A los 90 días del vencimiento de la Factura las líneas se cancelan.


Segmentación y riesgo crediticio:

La segmentación y el riesgo se asignan al momento de...