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DIPLOMADO EN PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE
CAPITALES, FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y
DELITOS FINANCIEROS

PRESENTACIÓN CAPACITADOR:
Javier Frutos
CEO de GRC Consultoría y Soluciones Tecnológicas

PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

MARCO REGULATORIO PANAMÁ

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OBJETIVOS Y METODOLOGÍA
Analizar el marco regulatorio principal de Panamá en materia deprevención del
blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la
proliferación de armas de destrucción masiva: La Ley 23, de 27 de abril de 2015 y el
Decreto 363, de 13 de agosto de 2015
ComparHr experiencias en consultoría, capacitación y auditoría

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PROGRAMA
1. Objeto y Finalidad de la Ley.


2. Organización InsJtucional:

-  Comisión Nacionalcontra el Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y
Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
-  Unidad de Análisis Financiero para la Prevención del Delito de Blanqueo de Capitales y
Financiamiento del Terrorismo
-  Organismos de Supervisión

3. Sujetos Obligados.
-  Financieros
-  No financieros
-  AcHvidades realizadas porprofesionales sujetas a supervisión


4. Concepto de Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo

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PROGRAMA


5. Medidas, Controles y Procedimientos

ENFOQUE BASADO EN RIESGO

ORGANIZACIÓN INTERNA
-  Junta DirecHva / Alta Dirección
-  Comités
-  Oficial de Cumplimiento
-  Departamento de Cumplimiento

MANUAL DE PREVENCIÓN


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PROGRAMA



5. Medidas, Controles yProcedimientos

DEBIDA DILIGENCIA:

Mejores PrácHcas Internacionales

Aplicación de las Medidas
-  Medidas Simplificadas
-  Medidas Normales – Personas Naturales
-  Medidas Normales – Personas Jurídicas
Perfil Financiero y Transaccional
IdenHficación y Verificación del Beneficiario Final
Conocer la Naturaleza del Negocio del Cliente

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PROGRAMA


5. Medidas, Controles y Procedimientos
DEBIDADILIGENCIA:

Medidas Ampliadas o Reforzadas
-  Fideicomiso
-  Servicios de corresponsalía

Aplicación por terceros
Dependencia en terceros

Seguimiento ConHnuo

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PROGRAMA



5. Medidas, Controles y Procedimientos


CAPACITACIÓN
CONOZCA A SU EMPLEADO
OPERACIONES INUSUALES Y SOSPECHOSAS
ACTUALIZACIÓN DE REGISTROS Y SU RESGUARDO
EVALUACIÓN INDEPENDIENTE
CONGELAMIENTOPREVENTIVO


6. Otras Previsiones.

POSIBILIDAD DE INTERCAMBIAR INFORMACIÓN
TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS


7. Infracciones y Sanciones.

Objeto y
Finalidad de la Ley

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MARCO NORMATIVO
FOROS, AUTORIDADES E INSTITUCIONES
INTERNACIONALES
Convenios y Recomendaciones
LEY 23
DECRETO EJECUTIVO 363
DECRETO EJECUTIVO 587

REGLAMENTACIONES DE SBP, SMV,
SSRP, IPACOOP, INTENDENCIA
Acuerdos yResoluciones de JD
Circulares

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OBJETO Y FINALIDAD DE LA LEY

OBJETO.- La Ley es el marco regulatorio para que los organismos de supervisión,
las enJdades y sujetos obligados establezcan:

①  Las medidas para idenJficar, evaluar y entender los riesgos y
consecuencias del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y
el financiamiento de la proliferación de armas dedestrucción masiva (en
adelante, BC/FT)
②  Los controles apropiados para su miJgación, con el objeto de proteger la
integridad del sistema financiero y de otros sectores de la economía del
país
③  Las medidas para facilitar la cooperación internacional

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OBJETO Y FINALIDAD DE LA LEY

FINALIDAD DE LA LEY.-

①  Prevenir el BC/FT/FPADM, mediante la supervisión de los sujetosobligados financieros, no financieros y acHvidades realizadas por
profesionales sujetas a supervisión
②  Crear la coordinación nacional
③  Introducir la metodología base de PBC/FT, con un enfoque basado en el
riesgo, que permita adoptar medidas y asignar recursos de forma
proporcional a la exposición a los riesgos idenHficados
④  Ordenar los principios y...