40 RECOMENDACIONES DEL GAFI

NORMAS INTERNACIONALES
CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES,
FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y LA PROLIFERACIÓN
Las Recomendaciones del GAFI
Febrero de 2012
Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera
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El Grupo de Acción Financiera (GAFI) es una organización
intergubernamental, un organismo que desarrolla y promueve políticas para
proteger el sistemafinanciero mundial contra el blanqueo de dinero, la
financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de
destrucción masiva.
Las Recomendaciones del GAFI se reconocen a nivel mundial en la lucha
contra el blanqueo de capitales (AML) y contra la financiación del terrorismo
(CFT). Para obtener más información acerca de las Recomendaciones del
GAFI, visite el sitio webwww.fatf-gafi.org
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1

NORMAS INTERNACIONALES
CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES
Y LA FINANCIACIÓN
DEL TERRORISMO Y LA PROLIFERACIÓN
Las Recomendaciones del GAFI
Febrero 2012

2

CONTENIDO
Lista de las Recomendaciones del GAFI

4

Introducción

7

Recomendaciones del GAFI

11

Notas interpretativas

31

Nota sobre la base jurídica de los requerimientos
a las institucionesfinancieras y a las DNFBPS

107

Glosario

109

Tabla de acrónimos

123

Anexo: Documentos de orientación del GAFI

124

3

LAS RECOMENDACIONES DEL GAFI
Núm
ero

Número
antiguo

1

-

2

R.31

A-AML/CFT POLÍTICAS Y COORDINACIÓN
Evaluación de los riesgos y aplicación de un
enfoque basado en el riesgo
Cooperación y la coordinación nacional

3

R.1 y R.2 3

B -BLANQUEO DE CAPITALES Y COMISO
*El delito de blanqueo de capitales

4

R.3

Comiso y medidas provisionales

5

SRII

C - LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y
FINANCIACIÓN DE LA PROLIFERACIÓN
Delito de la financiación del terrorismo *

6

SRIII

7
8

SRVIII SRVIII

Sanciones financieras específicas relacionadas con
el terrorismo y la financiación del terrorismo *
Sancionesfinancieras específicas relacionadas con
la proliferación de *
Organizaciones sin fines de lucro *

9

R.4

10

R.5

D - MEDIDAS PREVENTIVAS
Leyes sobre el secreto de las instituciones
financieras
Diligencia
debida
y
conservación
de
documentos
Diligencia debida con el cliente

11

R.10

Conservación de documentos

12

R.6

Medidas adicionales para clientes yactividades
específicos
Personas políticamente expuestas*

13

R.7

* Corresponsalía bancaria

14

SRVI

Servicios de transferencia de dinero y valores *

15

R.8

Nuevas tecnologías

16

SRVII

Transferencias electrónicas *
Confianza controles y Grupos Financieros

17

R.9

Confianza en terceros

18

R.15 y R 2

19

R.21

Controles internos, departamentosextranjeros y
sucursales *
Países de alto riesgo *
Comunicación de operaciones sospechosas

20

R.13 & SRIV

Comunicación de operaciones sospechosas *

21

R.14

Revelación y confidencialidad

4

Profesiones y negocios no financieros (DNFBPS)
22

R.12

DNFBPS: diligencia debida para con el cliente *

23

R.16

DNFBPS: Otras medidas *
E - TRANSPARENCIA Y TITULARIDAD DELAS
PERSONAS JURÍDICAS Y OTROS
INSTRUMENTOS
Transparencia y titularidad real de las personas
jurídicas *
Transparencia y titularidad real de otros
instrumentos
F - FACULTADES Y RESPONSABILIDAD DE LAS
AUTORIDADES COMPETENTES Y OTRAS
MEDIDAS INSTITUCIONALES
Regulación y Supervisión

24

R.33

25

R.34

26

R.23

27

R.29

Regulación y supervisión de las instituciones...