8204

San José, 14 de marzo del 2013

Señor(a)
Accionista
Grupo Financiero Improsa
Estimado señor(a) Accionista:
Se les adjunta un resumen de la Ley 8204 “Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no
autorizado, legitimación de capitales, actividades conexas y financiamiento contra el terrorismo”.
El documento entregado contiene los principales artículos, relacionadoscon la prevención de lavado de dinero y
financiamiento del terrorismo que las Instituciones Financieras se encuentran obligadas a cumplir, y que el Grupo
Financiero Improsa, como entidad regulada debe conocer, acatar e informar.
Por lo anterior, es de nuestro interés que ustedes conozcan dichas disposiciones e indicarles que pueden encontrar la
Ley 8204 completa, así como el resumen que lesadjuntamos, en nuestra página web www.improsa.com.
Así mismo, en caso de que se presente alguna consulta pueden dirigirse a nuestra Unidad de Servicio al Cliente, al
teléfono 2522-3800 y con gusto atenderemos su consulta.

Atentamente,

Marianela Ortuño Pinto
Presidenta
Grupo Financiero Improsa

8204
LEY SOBRE ESTUPEFACIENTES,
SUSTANCIAS PSICOTRÓPICAS, DROGAS DE USO NO
AUTORIZADO,ACTIVIDADES CONEXAS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

CAPÍTULO IV
INSTITUCIONES Y ACTIVIDADES FINANCIERAS
Artículo 4.Todas las personas deben colaborar en la prevención y represión de los delitos y el consumo ilícito de las drogas y
las demás sustancias citadas en esta Ley; asimismo, de delitos relacionados con la legitimación de capitales y las
acciones que puedan servir para financiar actividadesu organizaciones terroristas. El Estado tiene la obligación
de procurar la seguridad y las garantías para proteger a quienes brinden esta colaboración; los programas de
protección de testigos estarán a cargo del Ministerio de Seguridad Pública.”
Artículo 14.Se consideran entidades sujetas a las obligaciones de esta Ley, las que regulan, supervisan y fiscalizan los siguientes
órganos, segúncorresponde:
a)
b)
c)
d)

La Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef).
La Superintendencia General de Valores (Sugeval).
La Superintendencia de Pensiones (Supén).
La Superintendencia General de Seguros.

Asimismo, las obligaciones de esta Ley son aplicables a todas las entidades o empresas integrantes de los grupos
financieros supervisados por los órganos anteriores,incluidas las transacciones financieras que realicen los bancos o
las entidades financieras domiciliadas en el extranjero, por medio de una entidad financiera domiciliada en Costa Rica.
Para estos efectos, las entidades de los grupos financieros citados no requieren cumplir nuevamente con la inscripción
señalada en el artículo 15 de esta Ley, pero se encuentran sujetas a la supervisión del órganorespectivo, en lo referente
a la legitimación de capitales y las acciones que puedan servir para financiar actividades u organizaciones terroristas.
Artículo 15.Estarán sometidos a esta Ley, además, quienes desempeñen, entre otras actividades, las citadas a continuación:
a) Operaciones sistemáticas o sustanciales de canje de dinero y transferencias, mediante instrumentos tales como
cheques,giros bancarios, letras de cambio o similares.
b) Operaciones sistemáticas o sustanciales de emisión, venta, rescate o transferencia de cheques de viajero
o giros postales.
c) Transferencias sistemáticas sustanciales de fondos, realizadas por cualquier medio.
d) Administración de fideicomisos o de cualquier tipo de administración de recursos, efectuada por personas,
físicas o jurídicas, que nosean intermediarios financieros.
e) Remesas de dinero de un país a otro.

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GRUPO FINANCIERO IMPROSA, S.A. - RESUMEN LEY 8204

Las personas, físicas o jurídicas, que desempeñen las actividades indicadas en los incisos anteriores de la presente Ley
y no se encuentren supervisadas por alguna de las superintendencias existentes en el país, deberán inscribirse ante la
Sugef, sin que por...