abogado

UNIVERSIDAD CATÓLICA ANDRÉS BELLO
DIRECCIÓN GENERAL DE LOS ESTUDIOS DE POSTGRADO
ÁREA DE DERECHO
ESPECIALIDAD EN DERECHO MERCANTIL

ANÁLISIS DE LOS DELITOS FINANCIEROS TIPIFICADOS
POR LA LEY GENERAL DE BANCOS Y OTRAS
INSTITUCIONES FINANCIERAS EN VENEZUELA
Trabajo Especial de Grado, presentado
como requisito parcial para optar al Grado
de Especialista en Derecho Mercantil

Autor: ElJaramani Fahed, Jusen
Tutor: Palis, David

Caracas, Septiembre de 2001

UNIVERSIDAD CATÓLICA ANDRÉS BELLO
DIRECCIÓN GENERAL DE LOS ESTUDIOS DE POSTGRADO
ÁREA DE DERECHO
ESPECIALIDAD EN DERECHO MERCANTIL
APROBACIÓN DEL ASESOR

En mi carácter de asesor del Trabajo Especial de Grado, presentado por
el ciudadano Abogado EL JARAMANI FAHED JUSEN para optar al
Grado de Especialista en DerechoMercantil, cuyo título es ANÁLISIS
DE LOS DELITOS FINANCIEROS TIPIFICADOS POR LA LEY
GENERAL

DE

BANCOS

Y

OTRAS

INSTITUCIONES

FINANCIERAS EN VENEZUELA, Considero que dicho trabajo reúne
los requisitos y méritos suficientes para ser sometido a la evaluación por
parte del jurado examinador que se designe.

En la Ciudad de Caracas, a los____días del mes de ____________de2001.
_________________________________
Nombre, Firma y Cédula del Asesor

ii

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DIRECCIÓN GENERAL DE LOS ESTUDIOS DE POSTGRADO
ÁREA DE DERECHO
ESPECIALIDAD EN DERECHO MERCANTIL
ANÁLISIS DE LOS DELITOS FINANCIEROS TIPIFICADOS
POR LA LEY GENERAL DE BANCOS Y OTRAS
INSTITUCIONES FINANCIERAS EN VENEZUELA
Por: El Jaramani Fahed Jusen

Trabajo Especial deGrado de Especialización en Derecho Mercantil,
aprobado en nombre de la Universidad Católica “Andrés Bello”, por el
Jurado abajo firmante, en la Ciudad de Caracas, a los____días del mes de
____________de 2001.

__________________________
Nombre, y Cédula del Jurado

__________________________
Nombre y Cédula del Jurado

iii

ÍNDICE
INTRODUCCIÓN

01

CAPÍTULOS
I CONSIDERACIONESFUNDAMENTALES

04

Definición de Delito Bancario
Fundamentos Legales Determinación del
Hecho Punible
Características
II

09
13

DELITO BANCARIO
CONTEXTO FINANCIERO NACIONAL

16

Derecho Comparado: Aspectos familiares a la
Legislación dentro del Devenir Hispanoamericano
Diferencias Entre Instrumentos y Operaciones
Financieras Dolosas Y las Legítimamente Procedentes
III LEY GENERALDE BANCOS
Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS
Clasificaciones del Delito Bancario
Penalidades en Comisión de Otros Delitos
en la Legislación Venezolana
IV EFECTOS Y CONSECUENCIAS DEL DELITO
BANCARIO EN LA ECONOMÍA VENEZOLANA

06

16
38
41
41
54
58

Visión retrospectiva de las Instituciones
Bancarias en Venezuela

58

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

62

BIBLIOGRAFÍA

66iv

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DIRECCIÓN GENERAL ESTUDIOS DE POSTGRADO
ÁREA DE DERECHO
ANÁLISIS DE LOS DELITOS FINANCIEROS TIPIFICADOS
POR LA LEY GENERAL DE BANCOS Y OTRAS
INSTITUCIONES FINANCIERAS EN VENEZUELA
Autor: Abog. El Jaramani Fahed Jusen
Año: 2001
RESUMEN
La esencia del Derecho es la observancia de reglas que rigen la conducta
del hombre social mientras que elquebrantamiento de esas reglas crea
una alteración del orden, irrespetando el derecho de los otros. El delito
es un acto que altera el sistema de reglas que envuelve al individuo.
Dentro de la clasificación general del delito económico están los delitos
profesionales que son aquellos cometidos en el ejercicio de una profesión
civil o en estrecha relación con él. De aquí deriva la importancia deltrabajo, el cual se justifica por cuanto se pretende aportar un
conocimiento básico de estos delitos, las consecuencias que ocasiona y
el impacto sobre la actividad económica. El principal soporte teórico
estuvo conformado por los delitos bancarios y en este sentido se revisó
principalmente la Ley General de Bancos y otras Instituciones
Financieras. Asimismo, se examinó la opinión de...