abogado
Páginas: 3 (516 palabras)
Publicado: 15 de enero de 2014
El secreto bancario
“El secreto bancario protege confidencialidad de la información de sus clientes”
La banca offshore o extraterritorial, normalmente situada en paraísos fiscales, se encuentraregulada por leyes especiales que conceden a sus clientes mayor libertad en sus operaciones, además de un tratamiento fiscal más favorable. Se trata de instituciones dirigidas a captar depósitos einversiones de personas y empresas no residentes y a las que no tienen acceso los ciudadanos del propio país.
El secreto bancario protege la confidencialidad de la información sobre sus clientes aterceros y se refiere a todo tipo de datos personales y económicos, incluyendo depósitos, números de cuenta o transacciones, éste, no debe confundirse con el secreto profesional que regula la discreciónpara bancos e intermediarios financieros pero no ofrece el mismo nivel de protección.
Esta figura es protegida por la ley o incluso por la constitución como en el caso de la banca Suiza que imponeseveras multas o incluso penas privativas de libertad para cualquier empleado de banco que revele datos sobre sus clientes. Ni siquiera las Administraciones Tributarias tienen acceso directo a dichainformación, la cual permanece únicamente en poder de los propios bancos y sus correspondientes organismos reguladores financieros o bancos centrales y solo puede ser revelada mediante orden judicial.Diversos organismos internacionales como la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (Ocde) y el G-20 tomaron diferentes iniciativas para tratar de forzar a los paraísos fiscalesy jurisdicciones offshore a relajar su secreto bancario, y que permitieran su levantamiento en el caso de delitos de evasión fiscal. Se identificó a aquellas jurisdicciones que supuestamente aplicaban“prácticas fiscales dañinas”, para las cuales se proponían sanciones en caso de no colaborar en una mayor transparencia fiscal. Se publicó, entre otras, la famosa “lista gris” de paraísos fiscales...
“El secreto bancario protege confidencialidad de la información de sus clientes”
La banca offshore o extraterritorial, normalmente situada en paraísos fiscales, se encuentraregulada por leyes especiales que conceden a sus clientes mayor libertad en sus operaciones, además de un tratamiento fiscal más favorable. Se trata de instituciones dirigidas a captar depósitos einversiones de personas y empresas no residentes y a las que no tienen acceso los ciudadanos del propio país.
El secreto bancario protege la confidencialidad de la información sobre sus clientes aterceros y se refiere a todo tipo de datos personales y económicos, incluyendo depósitos, números de cuenta o transacciones, éste, no debe confundirse con el secreto profesional que regula la discreciónpara bancos e intermediarios financieros pero no ofrece el mismo nivel de protección.
Esta figura es protegida por la ley o incluso por la constitución como en el caso de la banca Suiza que imponeseveras multas o incluso penas privativas de libertad para cualquier empleado de banco que revele datos sobre sus clientes. Ni siquiera las Administraciones Tributarias tienen acceso directo a dichainformación, la cual permanece únicamente en poder de los propios bancos y sus correspondientes organismos reguladores financieros o bancos centrales y solo puede ser revelada mediante orden judicial.Diversos organismos internacionales como la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (Ocde) y el G-20 tomaron diferentes iniciativas para tratar de forzar a los paraísos fiscalesy jurisdicciones offshore a relajar su secreto bancario, y que permitieran su levantamiento en el caso de delitos de evasión fiscal. Se identificó a aquellas jurisdicciones que supuestamente aplicaban“prácticas fiscales dañinas”, para las cuales se proponían sanciones en caso de no colaborar en una mayor transparencia fiscal. Se publicó, entre otras, la famosa “lista gris” de paraísos fiscales...
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