ACTIVIDAD 1 HERRAMIENTAS PARA COMBATIR EL LAVADO DE ACTIVOS

ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO EN LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO
DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD 1SEMANA 1
CLAUDIA MARCELA HIDALGO MEJIA
TUTOR VIRTUAL
ASTRID YAMILE FLOREZ BLANCO
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA VIRTUAL 
ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO Y LAVADO DE
ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
TUNJA, OCTUBRE DE 2014ACTVIDAD 1
Una vez leído y analizado el documento de apoyo Circular externa No. 022 de 2007 de la Superintendencia Financiera de Colombia, elabore Mapa Conceptual sobre los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre:
Los conceptos de lavado de activos
La financiación del terrorismo
Las implicaciones que estas actividades ilícitas han traído al sistema económico y social de nuestro país.DESARROLLO
CONCEPTOS DE LAVADO DE ACTIVOS:
Agentes económicos
Son todas las personas que realizan operaciones económicas dentro de un sistema.
Beneficiario final
Es toda persona natural o jurídica que, sin tener la condición de cliente, es la propietaria o destinataria de los recursos o bienes objeto del contrato o se encuentra autorizada o facultada para disponer de los mismos.
ClienteEs toda persona natural o jurídica con la cual la entidad establece y mantiene una relación contractual o legal para el suministro de cualquier producto propio de su actividad.
Factores de riesgo
Son los agentes generadores del riesgo de LA/FT. Para efectos del SARLAFT las entidades vigiladas deben tener en cuenta como mínimo los siguientes:
Clientes/usuarios,
Productos,
Canales dedistribución y
Jurisdicciones.
Producto
Son las operaciones legalmente autorizadas que pueden adelantar las entidades vigiladas mediante la celebración de un contrato (V. gr. cuenta corriente o de ahorros, seguros, inversiones, CDT, giros, etc.)
Riesgos Asociados al LA/FT
Son los riesgos a través de los cuales se materializa el riesgo de LA/FT: estos son: reputacional, legal, operativo ycontagio.
Riesgo ReputacionalEs la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.
Riesgo legal
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad al ser sancionada, multada u obligada aindemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales.
El riesgo legal surge también como consecuencia de fallas en los contratos y transacciones, derivadas de actuaciones malintencionadas, negligencia o actos involuntarios que afectan la formalización o ejecución de contratos o transacciones.
Riesgo operativo
Es la posibilidad de incurrir en pérdidaspor deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos. Esta definición incluye el riesgo legal y reputacional, asociados a tales factores.
Riesgo de Contagio
Es la posibilidad de pérdida que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de unrelacionado o asociado.
El relacionado o asociado incluye personas naturales o jurídicas que tienen posibilidad de ejercer influencia sobre la entidad.
Riesgo Inherente
Es el nivel de riesgo propio de la actividad, sin tener en cuenta el efecto de los controles.
Riesgo Residual o Neto
Es el nivel resultante del riesgo después de aplicar los controles.
Segmentación
Es el proceso por medio del cualse lleva a cabo la separación de elementos en grupos homogéneos al interior de ellos y heterogéneos entre ellos. La separación se fundamenta en el reconocimiento de  diferencias significativas en sus características (variables de segmentación).
Señales de Alerta o Alertas Tempranas
Es el conjunto de indicadores cualitativos y cuantitativos que permiten identificar oportuna y/o prospectivamente...