Actividad 1

SARLAFT, herramienta para combatir el lavado de Activos
Con el propósito de determinar adecuadamente el flagelo del LA/FT en Colombia, debemos inicialmente determinar las definiciones inherentes delos actores que se involucran en el contexto general, estos son:
Lavado de activos: Proceso Mediante el cual los bienes, recursos o activos de procedencia ilícita se les da apariencia de legalidadcon el fin de introducirlos en la economía a través del sector real o el sector financiero.
Financiación del Terrorismo: Es el proceso por medio del cual se obtienen los bienes, recursos o activos deprocedencia ilícita o lícita para realizar actividades terroristas.
Con base en las anteriores definiciones, podemos tener en cuenta el contexto general del riesgo de LA/FT así:
“Es la posibilidad depérdida o daño, que puede sufrir una entidad vigilada por su propensión a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones, como instrumento para el lavado de activos y/o canalización derecursos hacia la realización de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades”.
De igual manera no podemos dejar a un lado la influencia delos factores de riesgo y los riesgos asociados.
Teniendo las definiciones, vamos a brindar nuestras conclusiones con respecto a los conceptos:
Lavado de activos: Es un mal que afecta al mundo engeneral, con mayor o menor impacto dependiendo de la situación geográfica, condiciones sociales, educación y fuentes de empleo. En el caso particular de Colombia, este mal ha existido con mayor fuerzadesde la década de los ochenta con la entrada de narcotraficantes de alto reconocimiento como Carlos Ledher, Gonzalo Rodriguez Gacha y el más temido y reconocido Pablo Escobar Gaviria.
Se creó unacultura del dinero fácil, trabajar poco y ganar mucho sin medir las consecuencias que esto podía acarrear a las personas que ingresaron a este mundo ficticio, en el cual se vio vulnerada la economía del...