actividad 3 sarlaf

SEMANA 3



BOGOTA D.C. 8 de octubre de 2012






Ejercicio
Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un pequeño supermercado
que funciona en la zona influencia de la sucursal donde usted labora, se encuentra vinculado
desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un
promedio en su cuenta corriente de 5 millones depesos mensuales, y el volumen de
consignaciones no supera los 4 millones por mes.
A partir de un tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los recursos
consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25 millones de pesos semanales, e
inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad
económica conocida.
Usted comofuncionario deberá tomar el lugar del Gerente por un tiempo, ya que a él lo
incapacitaron, así que tendrá que asumir y resolver la situación de Ricardo Alba.
En un informe detallado que deberá enviar al tutor, usted redactará las acciones que realizará
frente a la situación, tenga en cuenta algunas de las siguientes preguntas como guía del trabajo
que debe realizar (esto no significa quesolo tiene que responder las preguntas, usted deberá
indicar las acciones que va a tomar):

PREGUNTAS:
Nota: las actividades se deben desarrollar en su totalidad y posteriormente debe
enviarla a su tutor (a) para ser evaluadas.
1) ¿Es prudente cancelar la cuenta del cliente?

No, no es prudente ya que primero hay que hablar y comprobar con el cliente la veracidad de dichos dineros y así yase tomara cartas en el asunto para pensar no cancelarla si no embargo por problemas jurídicos

2) ¿Es necesario avisar a las autoridades?

Depende, hay que investigar al cliente primero se deberá pedir soportes de dichos dineros y comprobar que esta información sea veraz y clara para su verificación.
si esto no es cumplido ya se le avisara a la autoridades necesaria para que tomen cartas enel asunto.

3) ¿Se debe hacer una investigación de la procedencia del dinero?

Si , antes se deberá investigar al cliente pidiendo le los soportes de dicho dinero para comprobar su legalidad, el cliente deberá dar una explicación clara al banco sobe las últimas transacciones ya si esto no concuerda con los papeles pedidos al cliente, y la información no es clara y concisa el caso se irá porotros lados más serios.

4) ¿Se debe llamar al cliente para hablar con él?

Si, se deberá llamar al cliente para que aclare esto ya que si esto no es así y los dinero del cliente si tienen una buena procedencia el cliente nos demandaría por dichas acusaciones sin ningún motivo veras para hacer dichas acusaciones.

5) ¿Es prudente informar esta situación sin tener certeza de lascausas que
motivaron estos cambios en la situación financiera del cliente?
No, es prudente ya que si esto resulta siendo falso y los dineros no son de dicha procedencia el cliente se podría ver ofuscado con el banco, en toses es mas prudente investigar a fondo primero y si se encuentra que si son ciertas las sospechas del banco se le informa a las entidades pertinentes en elcaso.




No solo se deberá manejar la situaciones anteriores que vimos si no también se deberá manejar todo los conocimientos a continuación para evitar y controlar el lavado de activos
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

Conocer al Cliente implica recolectar y analizar información relevante sobre su identidad y su actividad económica. Esta información proviene de diferentes fuentes, públicas yprivadas, y conforman un conjunto de datos que le sirven al sujeto obligado para conocer el riesgo relativo de cada uno de sus clientes frente a operaciones de lavado. A su vez, todos los documentos y los datos recolectados en desarrollo de esta política servirán de sustento para detectar operaciones sospechosas y encontrarle justificación a operaciones que aparecían como tal a primera vista. Por...