actividad 3

JORGE ANDRES GONZALEZ LOPEZ
CC. 1019068175

INFORME ACTIVIDAD 3


Por medio de la presente me permito dar a conocer que El señor Ricardo Alba cliente del banco Monserrate ha presentado unincremento en sus operaciones bancarias sin aparente explicación, el es dueño de un pequeño supermercado en el trascurso de 5 años que ha sido cliente de nuestro banco ha manejado sumas de 5 millones en sucuenta y consignaciones de 4 millones mensuales, con el transcurso del tiempo el señor Ricardo Alba incrementa los recursos manejados en su cuenta hasta llegar a los 25 millones semanales, aparte delincremento de dinero en su cuenta comienza a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no tiene ningún vinculo económico aparente, se considera pertinente realizar una investigación de laprocedencia del dinero, se recomienda la realización de una entrevista presencial con el fin de actualizar los datos del cliente así se conocerán las nuevas actividades económicas del cliente y asídeterminar su procedencia y el incremento inusual de la actividad económica en su cuenta, se debe dejar constancia de esta entrevista con los documentos y datos pertinentes, se realizara la investigaciónsiguiendo las normas vigentes en la entrevista se le preguntara al cliente sobre sus nuevas y inusuales actividades económicas y el incremento del dinero en su cuenta, si se llegara a determinar quelas operaciones realizadas por el cliente son sospechosas y no tienen ninguna explicación por parte del mismo se procederá a determinar el riesgo que representan para la compañía y además se dejaraconstancia y registro de cada una de estas operaciones sospechosas, se pondrá a cargo una persona que analice los documentos y se haga responsable del caso.
Se debe hacer este proceso y inmediatamenteinformar a las autoridades reportándolo a la UIAF, es de vital importancia informar de todos los clientes que estén llevando actividades sospechosas en su cuenta, todo esto se hace posible gracias a...