Actividad de aprendizaje 2 Identificando al cliente



Actividad de aprendizaje 2

Identificación del cliente

La entidad Credi-LPQ le solicita realizar una historia ilustrativa entre un microempresario y usted como analista de la entidad. Para esto, tenga en cuenta las siguientes cuatro fases y las políticas de la institución de microcrédito:

Primera fase

Para la creación de la historia, piense en un negocio de su zona que como analista decrédito visitaría. Imagine la situación, preséntese y empiece a crear una entrevista expresando cualidades del negocio, le comenta cuál es el motivo de su visita, le da la información pertinente y hace preguntas; esto con el fin de atraer el interés del cliente, crearle la necesidad de crédito y conocer si el préstamo es viable, para poder hacer la visita de estudio o detectar si existe algún riesgo,teniendo en cuenta los requisitos básicos de la entidad. En esta primera parte coloque todas las preguntas y el guión que considera que debe decir el analista de acuerdo a lo planteado y estudiado en esta actividad de aprendizaje. 

Negocio: Distribuciones J.V.

Buenas días mi nombre es Jorge verdooren . Su negocio tiene buena rentabilidad, es amplio tiene buenos empleadores y una granremuneración. El motivo de mi visita es para ofrecerle nuestros servicios soy asesora del banco caja social y queremos ofrecerle un préstamo con el fin de que su negocio prospere.

¿Es usted el dueño del negocio?
Si seños

¿Hace cuento tiene su negocio?
Hace más de 5 años


¿Se ha desplazado de lugar?
No nunca.

¿Cuántas son sus ventas?
Un promedio de 15 millones.

¿Le gustaría ampliar su negocio, con unassucursales?

Claro que si

Con solamente saber las respuestas de estas cinco primeras preguntas dependiendo si son positivas o negativas nos damos cuenta si el cliente resulta interesante para ofrecerle o no el crédito.




Segunda fase

Póngase en el lugar del microempresario y conteste las anteriores preguntas que hizo como analista, pero esta vez, con el objetivo de evidenciar que usted es uncliente apto para el crédito y que además tiene toda la disponibilidad para aclarar cualquier duda. 


¿Es usted el dueño del negocio?
Si claro, con mucho orgullo.


¿Hace cuento tiene su negocio?
Hace más de 5 años, cuando fui despedido de una distribuidora que trabajaba.


¿Se ha desplazado de lugar?

No nunca desde que monte mi negocio en este sector me ha ido muy bien
Además no tengocompetencia cerca.


¿Cuántas son sus ventas?

En estos momentos tengo un promedio de ventas mensual en 15,000.000 y aspiro serrar este año en 20,000.000 millones.
¿Le gustaría ampliar su negocio, con unas sucursales?
Claro me gustaría expandir mi negocio a otros sectores donde pueda satisfacer las necesidades de los clientes

Con las respuestas de esta encuesta nos damos cuenta que estamos ante uncliente potencial para nuestra entidad financiera, además la actitud de alcanzar metas es algo muy importante para cualquier emprendedor.


Tercera fase

Esta fase, debe crear una historia ilustrativa del proceso descrito, uniendo los dos primeros momentos de la secuencia de entrevista tanto del analista como del microempresario, esta historia debe ser muy completa, porque de acuerdo a ella, ustedevidenciará que identifica el cliente que necesita el microcrédito.


De acuerdo a las dos entrevista nos damos cuenta que el cliente es una persona emprendedora con ganas de multiplicar sus ventas, tiene metas para alcanzarlas
Conoce su negocio muy bien, debido a que trabajo por muchos años en un negocio similar una de las necesidades que se pudo identificar es que el cliente lleva cinco (5)años en el sector con un solo punto de ventas una de las propuestas del analista es ofrecerle un préstamos para crear sucursales a su negocios en diferentes puntos y así abarcar nuevos clientes y por ende mayores ventas.





Cuarta fase

Escriba una conclusión como analista de crédito, notificando qué procedimiento siguió para verificar la información que le proporcionó el cliente...