ACTIVIDAD SEMANA 3

SEMANA 3



BOGOTA D.C. 8 de octubre de 2012






Ejercicio
Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un pequeño supermercado
que funciona en la zonainfluencia de la sucursal donde usted labora, se encuentra vinculado
desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un
promedio en su cuenta corriente de 5 millones depesos mensuales, y el volumen de
consignaciones no supera los 4 millones por mes.
A partir de un tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los recursos
consignados en su cuentacorriente llegando a cifras de 25 millones de pesos semanales, e
inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad
económica conocida.
Usted comofuncionario deberá tomar el lugar del Gerente por un tiempo, ya que a él lo
incapacitaron, así que tendrá que asumir y resolver la situación de Ricardo Alba.
En un informe detallado que deberá enviaral tutor, usted redactará las acciones que realizará
frente a la situación, tenga en cuenta algunas de las siguientes preguntas como guía del trabajo
que debe realizar (esto no significa que solotiene que responder las preguntas, usted deberá
indicar las acciones que va a tomar):

PREGUNTAS:
Nota: las actividades se deben desarrollar en su totalidad y posteriormente debe
enviarla a sututor (a) para ser evaluadas.
1) ¿Es prudente cancelar la cuenta del cliente?

No, no es prudente ya que primero hay que hablar y comprobar con el cliente la veracidad de dichos dineros y así ya setomara cartas en el asunto para pensar no cancelarla si no embargo por problemas jurídicos

2) ¿Es necesario avisar a las autoridades?

Depende, hay que investigar al cliente primero se deberápedir soportes de dichos dineros y comprobar que esta información sea veraz y clara para su verificación.
si esto no es cumplido ya se le avisara a la autoridades necesaria para que tomen cartas......