actividades fraudulentas

ACTIVIDADES FRAUDULENTAS
Conflictos de Intereses malversación de Fondos
Un conflicto de intereses tiene lugar en cualquier situación en que un interés interfiere o puede interferir con la capacidad de una persona, organización o institución para actuar de acuerdo con el interés de otra parte, siempre que aquella persona, organización o institución tenga la obligación (legal, convencional,fiduciaria o ética) de actuar de acuerdo con el interés de la otra parte.
Un conflicto de intereses surge cuando una persona, como funcionario o empleado de una organización o institución, es influenciada por consideraciones personales (e incluso institucionales) al realizar su trabajo. Por ello, existe (o puede existir) conflicto de intereses cuando en el ejercicio de las labores dentro de unaorganización o institución sobreviene (o puede sobrevenir) una contraposición entre los intereses propios y los de la institución.
Así, una persona incurre en un conflicto de intereses cuando, en vez de cumplir con lo ofrecido, actúa en beneficio propio o de un tercero.
Bajo estas consideraciones, un funcionario o empleado no debe actuar en su capacidad oficial en ningún asunto en el cual éstetenga un interés (de cualquier naturaleza) directo o indirecto que posiblemente pudiera afectar su objetividad o independencia de juicio.
Fraude y malversación de fondos
El fraude y la malversación de fondos son ilegales, y no deben ser utilizados como medios para obtener ventajas personales o profesionales
El fraude se define como la delincuencia económica involucrando el engaño, artimañas, ofalsas pretensiones, mediante las cuales alguien gana ventajas o fondos de manera ilegal. La malversación de fondos se define como la apropiación indebida de bienes o fondos legalmente encomendados a alguien en su cargo formal como agente o tutor.
Ejemplos de fraude y malversación de fondos incluyen: documentación falsa; mentir sobre las cualificaciones; abuso de poder/conocimiento para robar dineroy equipo de la oficina; haciendo mal uso de los recursos encomendados a nosotros.


Falsificación y Alteración de Registros de Documentos
Una segunda concepción del término de falsificación es precisamente la siguiente: “Copia o imitación de una cosa que se quiere hacer pasar por verdadera o auténtica”, específicamente realizar una falsificación es contrario a la ley, por lo tanto estáconsiderada como un delito.
De manera específica esta actividad está relacionada con los documentos en general, y por falsificación de documentos se entiende como “el proceso a través del cual una o varias personas alteran y/o transforman la información original que poseía un documento de cualquier índole. La falsificación puede ser material como también ideológica, en esta última podemos encontrarnoscon un documento cuyo soporte corresponde a la fórmula virgen y por ende auténtica. Pero, en cambio, sus datos y/o contenidos son fraudulentos”15, esta actividad se proclama en contra de las normas sociales así como de la misma ley
Crímenes Financieros
Los delitos financieros, incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy en día las instituciones denegocios y financieras. Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticación, gracias a los avances en la tecnología disponible, tales como las computadoras personales, scanner y fotocopiadoras de color.
Se ha estimado que las pérdidas anuales debido a depósitos y cheques fraudulentos montan miles de millones de dólares. Las pérdidas continúancreciendo constantemente a medida que los delincuentes continúan buscando formas de vida mediante la comisión de fraudes.
Estos delitos también afectan a los consumidores al incrementarse los honorarios que tienen que pagar a los bancos debido a que los bancos tienen que contratar especialistas sobre riesgos de identificación y comprar software especializado para protegerse de futuras pérdidas.
Muchas...