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LAVADO DE DINERO
EL RPOCESO DE LAVADO DE DINERO
Se trata de las Actividades y procedimientos articulados para la ejecución de operaciones reales y artificiales combinadas que concluyan en la legalización de los capitales cuyo origen es ilícito.
Un proceso de lavado de dinero posee un objetivo que para que sea viable debe estar estructurado en etapas y cuya operatividad se motoriza con suscomponentes esenciales de integración.
OBJETIVO DEL PROCESO
El objetivo del lavador de dinero es mover ese dinero por el sistema financiero y comercial y devolverlo a la economía, de manera tal que sea imposible rastrearlo y finalmente, ponerlo fuera del alcance de los controles de la ley. De ahí que el lavado de dinero sea parte integrante del narcotráfico, del contrabando, del terrorismo, u otrasactividades delictivas, y sus autores deben eludir el análisis de quienes aplican la ley.
Es decir, el objetivo final del proceso del lavado de dinero, es integrar capitales ilícitos a la economía general y transformarlos en bienes y servicios lícitos para la comunidad legal.
COMPONENTES DE INTEGRACIÓN
Estos constituyen actos que verdaderamente le dan forma, contenido, seguridad y apoyatura alproceso de blanqueo, mediante la combinación de diligencias fácticas e ideales que incluirán transacciones económico-financieras, así como vínculos legales e ilegales de todo tipo, promoviendo que con ellas se mixturen y encubran las acciones y funciones de las "etapas del proceso", dentro de las cuales se ejecutarán las operaciones comerciales y financieras que conducirán a dar forma legal aldinero blanqueado.
Estos componentes de integración son tres:

a. Simulación de licitud:

Este componente se va a presentar a lo largo de todo el proceso, pues las mutaciones que experimente el efectivo original del delito a partir de su acceso al esquema de blanqueo se darán a instancias de no demostrar su procedencia u origen; de allí su transformación permanente en productos y servicios, aefectos de construir la mascara con la cual procederá en su recorrido a través de la denominada "ruta de los fondos".

b. Penetración de la actividad:

Ello se interpreta como una lenta y paulatina inserción de inversiones ilícitas en los negocios de los mercados elegidos, después de crear una fachada no sospechosa que les permita invertir sus dineros sin mayores peligros. Asimismo, muchasveces irrumpen en plaza con la adquisición de una empresa que lidera el mercado, con financiación de obras públicas o colocaciones en privatizaciones, y esa agresividad inversora se produce no sólo por la trascendencia de los bienes y obras sino por la magnitud de los fondos que se colocan.

c. Legitimación del producto:

Es la última etapa del proceso de lavado de dinero, aunque sus primerosactos de presencia se realizan en la segunda etapa. Cuando la máscara que "cubre" la circulación de los fondos en proceso de blanqueo es considerada con la fortaleza necesaria se produce una nueva concentración de capitales en una gran inversión que puede ser en el sector inmobiliario, púbico o de negocios corporativos, como epílogo para dar al dinero la "forma legítima".
Ésta etapa representa dineroya blanqueado, pues con la concentración e inversión en escala, aquel dinero, originado en un delito, ya adoptó forma legal.

Etapas del lavado del dinero

Se trata de las tres fases en que se divide el circuito operativo del proceso de lavado de dinero:

1- Situación o colocación:

En esta etapa es cuando se maneja las mayores cantidades de dinero en efectivo. Entra en el circuitofinanciero fraccionadamente, en pequeñas sumas que se depositan en efectivo, tratando de canjearse por otros instrumentos monetarios también negociables. El fraccionamiento se realiza para evitar los controles sobre grandes operaciones.

2- Estratificación o diversificación:

Consiste en realizar una serie de transacciones financieras más o menos complicadas que separen el dinero de su origen de...