Adm. Emnpresas

“2009 - Año de Homenaje a Raúl SCALABRINI ORTIZ”

COMUNICACIÓN “A” 4928

31/03/2009

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS, A LAS CASAS, AGENCIAS, OFICINAS Y CORREDORES DE CAMBIO, A LAS EMPRESAS NO FINANCIERAS EMISORAS DE TARJETAS DE CRÉDITO, A LOS REPRESENTANTES DE ENTIDADES FINANCIERAS DEL EXTERIOR NO AUTORIZADAS A OPERAR EN EL PAÍS: Ref.: Circular RUNOR 1 - 880 "Prevención del lavado de dinero yde otras actividades ilícitas". Modificación de la Comunicación "A" 4835.
____________________________________________________________

ción:

Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que esta Institución adoptó la siguiente resolu-

1. Incorporar con vigencia a partir del 1.6.09, como punto 1.3.4.5. de la Sección 1. de las normas sobre “Prevención del lavado de dinero y de otras actividadesilícitas, el siguiente: “1.3.4.5. Depósitos en efectivo. Las entidades financieras deberán establecer un seguimiento reforzado sobre los depósitos en efectivo que reciban, evaluando que se ajusten al perfil de riesgo del/los titulares de la cuenta y en función de la política de “conozca a su cliente” que hayan implementado de acuerdo con lo previsto en el punto 1.1. En los casos de depósitos enefectivo por importes iguales o superiores a $ 30.000 o su equivalente en otras monedas, las entidades deberán identificar a la persona que efectúe el depósito, mediante la presentación de su documento (según las normas sobre “Documentos de identificación en vigencia”) e ingresar nombre, tipo y número de documento en el registro respectivo del depósito. La entidad interviniente deberá dejarconstancia, a base de la declaración del presentante y conforme al procedimiento que determine, si el depósito es realizado por sí o por cuenta de un tercero. En este último caso se deberá indicar el nombre y/o denominación social de quien ordena el depósito y su número de documento (según disponen las citadas normas) o clave de identificación fiscal (CUIT, CUIL o CDI), según corresponda. Laresponsabilidad de la entidad financiera depositaria en relación con la identificación a que se refiere el párrafo precedente se limita a identificar a la persona interviniente en el depósito, a recibir la información sobre por cuenta de quién es efectuado el depósito y a obtener los datos requeridos, según lo establecido anteriormente.

-2-

Quedarán exceptuados del procedimiento de identificación a quese refiere este punto aquellos depósitos que se realicen utilizando algún medio de identificación con clave provisto previamente por la entidad al depositante, tales como tarjetas magnéticas, o los efectuados en cuentas recaudadoras.” 2. Reemplazar el primer párrafo del punto 1.3.4. de la Sección 1. de las normas sobre “Prevención del lavado de dinero y de otras actividades ilícitas” por elsiguiente: “Sin perjuicio de los requisitos generales mencionados en los puntos 1.3.1. y 1.3.2. se deberá prestar especial atención a las cuentas de los clientes respecto de los que se verifique alguna de las situaciones previstas en los puntos 1.3.4.1. a 1.3.4.5.” 3. Dejar sin efecto lo dispuesto en el punto 1.1.6. de la Sección 1. de las normas sobre “Prevención del lavado de dinero y de otrasactividades ilícitas”. Asimismo las entidades deberán arbitrar los medios necesarios para poner en conocimiento de sus clientes, con la mayor antelación posible a la fecha de implementación prevista para el día 1.6.09, los nuevos procedimientos de control e identificación que se aplicarán respecto de la operatoria de depósitos en efectivo en cuentas. Por último, les hacemos llegar las hojas que, enreemplazo de las oportunamente provistas, corresponde incorporar en el texto ordenado de la referencia. Asimismo, se recuerda que en la página de esta Institución www.bcra.gov.ar, accediendo a “normativa” (“textos ordenados”), se encontrarán las modificaciones realizadas con textos resaltados en caracteres especiales (tachado y negrita).

Saludamos a Uds. muy atentamente. BANCO CENTRAL DE LA...