administración

Administración financiera del efectivo.
Concepto: La administración financiera de efectivo es uno de los campos fundamentales en la administración del capital de trabajo y es básicamente igual entodos los países y todas las empresas.
Objetivo: Como es el activo más líquido de la empresa suministra a esta los medios de pago de las cuentas a medida que vencen y sirve como colchón de fondospara cubrir erogaciones imprevistas y reducir el riesgo de una crisis liquidez.
¿Qué es el efectivo? Está constituido por moneda de curso
legal (moneda que un gobierno exige que
se acepte en el pagode deudas) o sus
equivalentes, propiedad de una entidad y
disponibles para la operación. El efectivo
debe estar sujeto a libre disposición y sin
restricciones.
Conceptos o instrumentos quese consideran efectivo: habitualmente denominado dinero en efectivo o sólo efectivo, al dinero en forma de monedaso papel moneda (billetes).
Es el dinero que se lleva encima, en la billetera o en elbolsillo del pantalón, y que, por lo tanto, no está en el banco. Una expresión más informal con el mismo significado es la de “dinero contante y sonante”, como el metálico contenido en una tarjetamonedero.
El efectivo está constituido por la moneda de curso legal, que es propiedad de la entidad y que estará disponible de inmediato para su operación, tales son las monedas, billetes, depósitosbancarios en sus cuentas de cheque, giros bancarios, remesas en tránsito, divisa extranjeras y metales preciosos amonedados.

Saldo promedio o de actividad/ Efectivo mínimo de operaciones: Aldopromedio o de actividad: El saldo promedio de cuentas corrientes es el monto promedio que existe en un mes o 30 días. Los bancos usan este promedio para calcular intereses así usualmente te proveerán esenúmero, de cualquier manera, sabiendo cómo calcularlo por ti mismo será útil para comprobar que el cálculo del banco sea correcto.

Efectivo minio de operación: Es el porcentaje de los depósitos y...