Administracin bancaria

Regional Distrito Capital Centro de Servicios Financieros ESTRUCTURA CURRICULAR: Tecnólogo en Administración Bancaria de Instituciones Financieras NOMBRE DEL PROYECTO: La fidelización del cliente a través del servicio: Una estrategia comercial Fecha: Junio 2009

GUÍA 12 DE APRENDIZAJE 1. Objetivo general del proyecto:

Definir una estrategia comercial basada en programas de mejoramientocontinuo del servicio, del procesamiento de transacciones y del grado de identificación y compromiso de los funcionarios con las instituciones, que permitan incrementar la satisfacción del cliente, el número de negocios y el mejoramiento de la rentabilidad

2. Identificación

de la guía

de aprendizaje:

Estudio, análisis y trámite de las solicitudes crediticias y aplicación del código de éticaFase del proyecto: asociada a:

Ejecución Evento 18 SOFIA

Modalidad de Formación por proyectos - Blended Learning

Regional Distrito Capital Centro de Servicios Financieros ESTRUCTURA CURRICULAR: Tecnólogo en Administración Bancaria de Instituciones Financieras NOMBRE DEL PROYECTO: La fidelización del cliente a través del servicio: Una estrategia comercial Fecha: Junio 2009Resultados de Aprendizaje: Verificar la información comercial, financiera y jurídica suministrada por el cliente, aplicado la política de crédito y la normatividad institucional. Presentar al estamento decisorio las solicitudes recibidas de los clientes previo análisis de la información jurídica, comercial y financiera según procedimientos establecidos por la entidad. Aplicar los criterios para elotorgamiento de crédito según política institucional. Suministrar al cliente las condiciones crediticias y los requisitos de las operaciones en moneda legal y extranjera requeridas de acuerdo con los lineamentos establecidos en los manuales de procedimiento. Interpretar y aplicar los factores determinantes para establecer la capacidad de pago de los solicitantes de crédito de acuerdo con políticasinstitucionales. Comunicar oportunamente al cliente la decisión sobre los productos solicitados en moneda legal y extranjera según normas institucionales. Suministrar los formatos requeridos y explicar al cliente sobre su diligenciamiento para que la operación se ajuste a la normatividad cambiaria y de crédito de acuerdo con normas institucionales. Presentar y aplicar a la operación realizada con elcliente las tarifas de acuerdo con políticas y procedimientos de la entidad. Demostrar responsabilidad en la interpretación y aplicación del código de ética conflicto de intereses según lineamientos de la entidad.

Regional Distrito Capital Centro de Servicios Financieros ESTRUCTURA CURRICULAR: Tecnólogo en Administración Bancaria de Instituciones Financieras NOMBRE DEL PROYECTO: La fidelizacióndel cliente a través del servicio: Una estrategia comercial Fecha: Junio 2009

3. Presentación

Recuerde que lo primero y más importante, es el conocimiento que se tenga del cliente, por lo tanto es fundamental repasar y profundizar los procesos de vinculación de clientes para toda clase de productos y servicios, verificar la información comercial, consultar Centrales de riesgo, analizar lascifras de los estados financieros. Igualmente, se deben tener en cuenta los lineamientos contemplados en manuales de crédito de la entidad financiera, y la normatividad para el estudio y otorgamiento de créditos de cartera. Para tal efecto, usted conocerá los diferentes mecanismos de estudio crediticio actualmente utilizados, según se trate de clientes de persona natural o jurídica, estableciendo sucapacidad de pago, colaterales, plazos y tasas de interés, y demás requisitos para una posible aprobación de la operación presentada ante el estamento decisorio.

4. Planteamiento de las Actividades y Estrategias de Aprendizaje

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