ADMINISTRACION DEL RIESGO
Páginas: 6 (1293 palabras)
Publicado: 8 de mayo de 2015
ADMINISTRACION DEL RIESGO: Políticas y Procedimientos
La firma tiene la convicción de que debe de luchar contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo que forman parte del Riesgo Integral que la acecha día a día. En los últimos años se ha concientizado, tanto al directorio como al personal, de la relevancia que tiene todo esto en todos los aspectos de la vida de la empresa.
Sellama análisis de riesgos al estudio de los eventos que tienen efectos sobre la actividad de la empresa y administración de riesgos a la aplicación de estrategias para evitar o reducir los costos generados por los riesgos.
El análisis y la administración de riesgos incluyen por tanto:
• La investigación e identificación de las fuentes de riesgo.
• La estimación de su probabilidad y evaluación desus efectos.
• La planificación de estrategias y procedimientos de control de riesgos.
• La aplicación optimizadora de esas estrategias en presencia de incertidumbre.
Se entiende por Sistema de Gestión Integral de Riesgos el conjunto de políticas, procedimientos y mecanismos de control implementados por la entidad para llevar un claro control y manejo de los riegos a los cuales la firma estáexpuesta.
8.1. Gobierno Corporativo
Por todo ello, ________________ ha implementado un sólido Sistema de Gobierno Corporativo como forma de organización para llevar a cabo la administración y el control de su gestión. Este está constituido por:
• El Directorio de la Empresa
• El COPLA (Comité de Prevención de Lavado de Activos). El Departamento de
Cumplimiento Normativo que integra el Comité se focalizaen el riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
• La Gerencia.
• El personal. Es muy importante que estén al tanto de las innovaciones ya que son los que entran en contacto con el cliente.
Dicha organización busca como objetivos primordiales la competencia ética y profesional de los que allí trabajan, el establecimiento de una estrategia eficiente para la gestión integral deriesgos y políticas claras y transparentes en materia contable.
¿Cómo afecta el Riesgo de Lavado de Dinero o Financiamiento del Terrorismo a
la empresa?
Proceso de Gestión del Riesgo:
• Identificar: a nivel institucional líneas de negocios, productos, transacciones.
• Medir: riesgo por cliente, por producto o servicio, por factores geográficos y por riesgo legal y normativo.
• Monitorear:Implementación de “Política Conozca a su Cliente y a su Empleado”.
• Controlar: Decidir no seguir con una actividad, producto o línea, utilizar técnicas de mitigación y mantener y monitorear el riesgo.
Consecuentemente, es inevitable que no solo se realice un primer chequeo al abrir la cuenta, sino que también se haga un seguimiento personalizado de cada uno.
Para identificar los riesgos inherentes a lasdistintas actividades y categorías de los clientes, nuestro Departamento de Cumplimiento se encarga de implementar medidas de control adecuadas. Es por ello que se realiza un continuo monitoreo de cada movimiento que realiza el cliente a los efectos de saber su porvenir y poder detectar cualquier operación inusual. De esta forma, cualquier sobresalto u operación sospechosa que sea indicio de riesgoserá comunicado inmediatamente al Oficial.
Metodología de evaluación del riesgo
Una vez identificados los riesgos que puede presentarse hay que evaluarlos en términos de una combinación de la probabilidad de que ocurran y las consecuencias en términos de pérdidas o gravedad del daño que pueden producir si ocurren.
PROBABILIDAD X IMPACTO = NIVEL DE RIESGO/PUNTUACION
Se pueden distinguir tresniveles de probabilidad de que el riesgo se presente:
Se pueden considerar tres niveles de impacto:
La utilización de la siguiente matriz de riesgo permite combinar probabilidad e impacto para obtener una escala de puntuación de riesgo:
El apetito por el riesgo es la cantidad de riesgo que la entidad está dispuesta a aceptar en la...
La firma tiene la convicción de que debe de luchar contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo que forman parte del Riesgo Integral que la acecha día a día. En los últimos años se ha concientizado, tanto al directorio como al personal, de la relevancia que tiene todo esto en todos los aspectos de la vida de la empresa.
Sellama análisis de riesgos al estudio de los eventos que tienen efectos sobre la actividad de la empresa y administración de riesgos a la aplicación de estrategias para evitar o reducir los costos generados por los riesgos.
El análisis y la administración de riesgos incluyen por tanto:
• La investigación e identificación de las fuentes de riesgo.
• La estimación de su probabilidad y evaluación desus efectos.
• La planificación de estrategias y procedimientos de control de riesgos.
• La aplicación optimizadora de esas estrategias en presencia de incertidumbre.
Se entiende por Sistema de Gestión Integral de Riesgos el conjunto de políticas, procedimientos y mecanismos de control implementados por la entidad para llevar un claro control y manejo de los riegos a los cuales la firma estáexpuesta.
8.1. Gobierno Corporativo
Por todo ello, ________________ ha implementado un sólido Sistema de Gobierno Corporativo como forma de organización para llevar a cabo la administración y el control de su gestión. Este está constituido por:
• El Directorio de la Empresa
• El COPLA (Comité de Prevención de Lavado de Activos). El Departamento de
Cumplimiento Normativo que integra el Comité se focalizaen el riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
• La Gerencia.
• El personal. Es muy importante que estén al tanto de las innovaciones ya que son los que entran en contacto con el cliente.
Dicha organización busca como objetivos primordiales la competencia ética y profesional de los que allí trabajan, el establecimiento de una estrategia eficiente para la gestión integral deriesgos y políticas claras y transparentes en materia contable.
¿Cómo afecta el Riesgo de Lavado de Dinero o Financiamiento del Terrorismo a
la empresa?
Proceso de Gestión del Riesgo:
• Identificar: a nivel institucional líneas de negocios, productos, transacciones.
• Medir: riesgo por cliente, por producto o servicio, por factores geográficos y por riesgo legal y normativo.
• Monitorear:Implementación de “Política Conozca a su Cliente y a su Empleado”.
• Controlar: Decidir no seguir con una actividad, producto o línea, utilizar técnicas de mitigación y mantener y monitorear el riesgo.
Consecuentemente, es inevitable que no solo se realice un primer chequeo al abrir la cuenta, sino que también se haga un seguimiento personalizado de cada uno.
Para identificar los riesgos inherentes a lasdistintas actividades y categorías de los clientes, nuestro Departamento de Cumplimiento se encarga de implementar medidas de control adecuadas. Es por ello que se realiza un continuo monitoreo de cada movimiento que realiza el cliente a los efectos de saber su porvenir y poder detectar cualquier operación inusual. De esta forma, cualquier sobresalto u operación sospechosa que sea indicio de riesgoserá comunicado inmediatamente al Oficial.
Metodología de evaluación del riesgo
Una vez identificados los riesgos que puede presentarse hay que evaluarlos en términos de una combinación de la probabilidad de que ocurran y las consecuencias en términos de pérdidas o gravedad del daño que pueden producir si ocurren.
PROBABILIDAD X IMPACTO = NIVEL DE RIESGO/PUNTUACION
Se pueden distinguir tresniveles de probabilidad de que el riesgo se presente:
Se pueden considerar tres niveles de impacto:
La utilización de la siguiente matriz de riesgo permite combinar probabilidad e impacto para obtener una escala de puntuación de riesgo:
El apetito por el riesgo es la cantidad de riesgo que la entidad está dispuesta a aceptar en la...
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