Administracion

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Administración de Riesgos
Un Caso sobre Implementación de Administración de Riesgos
Paul Waddington

Resumen
Implementar Administración de Riesgos a través de toda una organización es una tarea dificultosa y
que consume mucho tiempo. Methodware tiene bastante experiencia trabajando con sus clientes
para establecer administración de riesgos en las empresas y ha comenzado aidentificar algunas
prácticas ventajosas.
Basados en el United Overseas Bank, de Singapur, observaremos los aspectos involucrados y
algunos de los mecanismos para resolverlos. Nos enfocaremos en el uso de herramientas
automatizadas para que nos asistan en el proceso de administración de riesgos.
Específicamente, cubriremos los siguientes temas;
Propiedad Gerencial

la importancia de la propiedad delEjecutivo en
relación al proceso de administración de
riesgos, y la comunicación dentro de la
organización

Definición de Proceso

asegurar que se identifica el alcance completo
de los riesgos, comenzando con lo que hace el
negocio

Identificación de Riesgos

hay una cantidad de mecanismos para
identificación de los riesgos

Auto Evaluación de Riesgos y Controles

aumentar el alcance y cobertura dela
evaluación de riesgos haciendo uso de la CRSA
(Control Risk Self Assessment)

Monitoreo e Informes

utilizar automatización para asistir en el
monitoreo de la administración de riesgos y en
la emisión de informes a toda la organización

Introducción
United Overseas Bank (UOB) tiene su base en Singapur, pero cuenta con una cantidad de
operaciones internacionales. Recientemente tomó control delOverseas United Bank (OUB),
también basado en Singapur, y es ahora uno de los bancos líderes de Singapur, con una fuerte
presencia en la región de Asia-Pacífico.
La función de Administración de Riesgos se estableció un año atrás, y Methodware ha trabajado con
UOB específicamente en el área de implementación del software. El proceso se estableció en
Singapur, y el grupo está ahora comenzando enotras localizaciones, incluyendo Malasia y Australia.

Propiedad Gerencial
El Patrocinio Ejecutivo es clave para la implementación exitosa de la Administración de Riesgos en
toda la organización. Muchas organizaciones fallan en lograr los beneficios completos de un amplio
sistema de administració n de riesgos porque la gerencia de línea no ve que haya apoyo desde la
dirección superior, y enconsecuencia no apoyan totalmente la iniciativa.
El Ejecutivo del banco ha brindado la conducción de la iniciativa, desarrollando la estructura y las
líneas apropiadas de reporte para apoyar al equipo de Administración de Riesgos. El banco ha
formado un equipo de Administración de Riesgos totalmente dedicado, cuyos integrantes fueron
sacados de otras disciplinas dentro del banco.
Los Jefes de las Unidadesde Negocio tienen reforzado el proceso mediante la inclusión de sus
funciones de riesgos dentro de sus descripciones de tareas. Aunque esto no garantiza el apoyo de los
grupos, al menos brinda algún incentivo.
Definición de Procesos
Areas

Planes
de Acción

Eventos
de Riesgo

Riesgos

Indicadores

Controles

La definición de los Procesos de Negocios es una parte muy importante del proceso deAdministración de Riesgos. Aunque hay otros enfoques para construir una estructura de riesgos,
UOB ha encontrado que adoptando una base de procesos de negocio, se identifica un mapa más
amplio de riesgos. Otros enfoques tienden a focalizarse en los riesgos para los cuales ya ocurrieron
pérdidas, o pueden omitir riesgos que cruzan a través de áreas funcionales del negocio. El modelo de
arriba ilustralos distintos elementos de un amplio modelo de riesgos. En el caso de UOB las áreas
de riesgo son procesos.
El banco ha construido estos mapas de procesos en ejercicios previos (focalizándose en esta etapa en
los más críticos), y los ha adoptado para su enfoque de administración de riesgos.
Previo al lanzamiento de la función dentro de una unidad de negocios, un miembro del grupo de
Administración...