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Otras Disposiciones

Al 30 de junio de 2012

ÍNDICE DE OTRAS DISPOSICIONES

Página 1. Reglamento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos (Acuerdo Gubernativo Número 118-2002, modificado por Acuerdo Gubernativo Número 438-2002 y 524-2007) 2. Escala para el Régimen Sancionatorio (Acuerdo Número 43-2002) 3. Instructivo sobre Medidas de Prevención contra el Lavado de Dinero uOtros Activos (Oficio IVE Número 247-2003) 4. Reglamentos relacionados con el Fideicomiso Fondo Fiduciario de Capitalización Bancaria (Acuerdo Ministerial No. 51-2004, modificado por Acuerdo Ministerial No. 48-2006) 5. Reglamento de la Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo (Acuerdo Gubernativo Número 86-2006) 6. Reglamento de Medidas y Requisitos Mínimos para la Recepción deEfectivo en Moneda Extranjera (Resolución JM-108-2010) 44 38 19 14 12 1

Reglamento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos

Acuerdo Gub. No. 118-2002

PRESIDENCIA DE LA REPÚBLICA
Acuérdase emitir el “REGLAMENTO DE LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS”.

ACUERDO GUBERNATIVO NÚMERO 118-2002
Guatemala, 17 de abril de 2002 El Presidente de la República,CONSIDERANDO: Que el Decreto número 67-2001 del Congreso de la República emitido el 11 de diciembre de 2001, Ley Contra el Lavado de Dinero y Otros Activos, tiene como finalidad esencial prevenir, controlar y sancionar el lavado de dinero, estableciendo las normas, procedimientos y controles internos idóneos para lograr los objetivos de dicha ley. CONSIDERANDO: Que de conformidad con lo dispuesto en elartículo 44 de la ley antes referida, la Superintendencia de Bancos debe elaborar a través de la Intendencia de Verificación Especial, el Reglamento de la Ley Contra el Lavado de Dinero y Otros Activos, para someterlo a aprobación del Presidente de la República, procedimiento que se ha cumplido y coordinado con los asesores legales de la Presidencia de la República. POR TANTO: En ejercicio de lasatribuciones que le confiere el artículo 183, inciso e) de la Constitución Política de la República de Guatemala, y con fundamento en el artículo 44 de la Decreto número 67-2001 del Congreso de la República, ACUERDA: Emitir el siguiente: “REGLAMENTO DE LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS” CAPÍTULO I DISPOSICIONES GENERALES

Artículo 1. Objeto. El presente Reglamento tiene por objetodesarrollar los preceptos establecidos en la Ley contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, Decreto Número 67- 2001 del Congreso de la República de Guatemala. Artículo 2. Definición de términos. Para los efectos de este Reglamento, los términos que aparecen en el mismo se entenderán en el sentido que a continuación se indica: a) Efectivo: Moneda nacional o extranjera representada en billetes y monedasacuñadas. b) Transacción: Cualquier operación o acto realizado, por un cliente, con las
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Reglamento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos

Acuerdo Gub. No. 118-2002

personas obligadas. c) Transacción inusual: Es aquella operación cuya cuantía, frecuencia, monto o características no guardan relación con el perfil del cliente. d) Transacción sospechosa: Es aquellatransacción inusual debidamente examinada y documentada por la persona obligada, que por no tener un fundamento económico o legal evidente, podría constituir un ilícito penal. e) Cliente: Es la persona individual o jurídica que realiza una o más transacciones con una persona obligada, dentro del giro normal o aparente de negocios de dicha persona obligada. f) Oficial de cumplimiento: Es el funcionariogerencial encargado de vigilar el cumplimiento de los programas y procedimientos internos así como el cumplimiento de las obligaciones que impone la Ley. g) La Ley: Se refiere al Decreto Número 67-2001 del Congreso de la República de Guatemala, Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos. h) Intendencia: Se refiere a la Intendencia de Verificación Especial. CAPÍTULO II CUSTODIA Y USO TEMPORAL...