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Publicado: 17 de marzo de 2013
Consecuencias de la economía nacional del desarrollo del lavado de activos.
Por: Kelly Montenegro
El lavado de activos y la financiación del terrorismo representan una gran amenazapara la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados por su carácter global y las redes utilizadas para el manejo de tales recursos. Tal circunstancia destaca laimportancia y urgencia de combatirlos, resultando esencial el papel que para tal propósito deben desempeñar las entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la SuperintendenciaFinanciera de Colombia y el supervisor financiero. Consciente de ello y continuando con el enfoque actual de supervisión, las entidades vigiladas deben implementar un Sistema de Administracióndel Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo con el fin de prevenir que las mismas sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a activos provenientes deactividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas.
Cabe destacar que el SARLAFT se compone de dos fases a saber: la primera quecorresponde a la prevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de lafinanciación del terrorismo (en adelante LA/FT); la segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar las operaciones que se pretendan realizar o se hayanrealizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT.
El lavado de activos representa un problema complejo y dinamico para la comunidad mundial, dado que tieneconsecuencias negativas para la economía, el gobierno y el bienestar social de las naciones y representa también una grave amenaza para la seguridad nacional, regional e internacional.
Por: Kelly Montenegro
El lavado de activos y la financiación del terrorismo representan una gran amenazapara la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados por su carácter global y las redes utilizadas para el manejo de tales recursos. Tal circunstancia destaca laimportancia y urgencia de combatirlos, resultando esencial el papel que para tal propósito deben desempeñar las entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la SuperintendenciaFinanciera de Colombia y el supervisor financiero. Consciente de ello y continuando con el enfoque actual de supervisión, las entidades vigiladas deben implementar un Sistema de Administracióndel Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo con el fin de prevenir que las mismas sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a activos provenientes deactividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas.
Cabe destacar que el SARLAFT se compone de dos fases a saber: la primera quecorresponde a la prevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de lafinanciación del terrorismo (en adelante LA/FT); la segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar las operaciones que se pretendan realizar o se hayanrealizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT.
El lavado de activos representa un problema complejo y dinamico para la comunidad mundial, dado que tieneconsecuencias negativas para la economía, el gobierno y el bienestar social de las naciones y representa también una grave amenaza para la seguridad nacional, regional e internacional.
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